財商教育實驗室

財商教育實驗室

吳志峯、邱盛華、陳堯睿

身為獨立財務顧問，在協助客戶做財務規劃時，深深感到理財要先理心，觀念的轉換比方法和工具來得重要。

相信每個人都能透過「覺察→猜想→實驗→反思」的思考脈絡，持續提昇財商，不再害怕理財與一大堆數字。

藉由遊戲、課程、讀書會和社群交流，相互學習、一同成長，陪伴大家找到合適自己的理財方式，讓正確的理財觀念與方法能落實到每個人生活之中，逐步改善財務狀況。

官方網站：http://fqexlab.com/
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10篇專題文章
2019.02.21一口氣買50坪新房，律師夫婦房貸繳得苦...收支規劃5步驟：儲蓄佔5成，保險要1成

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三年前（編按：本文撰於2015年），有一位律師長輩新婚，開始和太太四處看房準備購屋。愈看發現學問愈大，地段、採光、格局、建材、坪數

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2019.02.06上個月賺錢、這個月卻賠光...為什麼你的投資時好時壞？因為你「東學西學」

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阿興辛勤工作，兩年來存了40萬元，但看著台北的房價，想著自己要多久才能存到頭期款？這樣存下去似乎不是辦法…在公司同事

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2019.01.07台股暴跌，選擇權兩百萬全賠光...錢有4個名字，用錯名字投錯錢，後果難負

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去年（本文撰於2016年）8/24，台股盤中一度暴跌583點，跌幅高達7.5%，有網友的選擇權部位被代為沖銷，240萬資金瞬間賠

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2019.01.04退休後試投資，六旬翁賠光300萬...理錯財，比不理財還差！5要點，投資人必守住

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守財，是理財最後一哩路 俗話說：「你不理財，財不理你。」於是大家努力學理財，希望能多賺一點，卻往往忽略了風險，跌倒之後再安慰自己「

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2018.12.19投資基金、購買保單前，你要先做的是財務健診：七步好簡單，照做更保障

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身為財務顧問，經常有人前來諮詢：這張保單好不好？這檔固定配息基金如何？有什麼更好的商品？身體不舒服，去藥局買藥，還是做相關檢查？

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2018.12.12看到心動的標的，該借錢投資嗎？2個例子看：借錢不影響獲利，關鍵是了解程度

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小霖是我之前當兵時的好哥們，到現在我們偶爾還會約出來吃個飯，聊聊近況。而最近一次碰面，他提到說有一個朋友推薦了他一檔知名公司固定配

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2018.12.06進修、換跑道、出國壯遊...年輕人！你不適合儲蓄險！繳六年低利率，還不如定存保險

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去銀行辦事時常碰到一個畫面，事情處理了差不多之後櫃員就開始熱切地介紹：「錢放在定存利率只有1%，我們現在推出一個方案，你連存6年，

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2018.11.20「賣房子賺了錢，該還債還是拿去投資？」財務規劃6步驟，按部就班是成功第一步

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兩年前，一個大四即將畢業的學妹突然發訊息給我，詢問我能不能給他財務建議。學妹：「我們家賣了房子，大約會有200萬，要拿去投資，還是

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2018.11.13「收入不錯，沒小孩要養，乾脆買房子養老？」等等！以房養老有4大風險

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小張和太太是一對頂客族夫妻，兩人都在科技業上班多年，雖然薪水及年終都相當不錯，但總有這樣的心情「對工作內容已相當熟悉，還是仍需耗費

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2018.11.07不同階段，需要的保障大不同：定期壽險、終身壽險該買哪個？文中表格有解！

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保險從業人員常這麼說：「繳費20年可以保障一輩子，不錯吧！」、「不只保障一輩子，期滿還把保費退還給你，多棒！」然而，同樣是100萬

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