財商教育實驗室

財商教育實驗室

吳志峰、陳堯睿、王炳順

身為獨立財務顧問，在協助客戶做財務規劃時，深深感到理財要先理心，觀念的轉換比方法和工具來得重要。

相信每個人都能透過「覺察→猜想→實驗→反思」的思考脈絡，持續提昇財商，不再害怕理財與一大堆數字。

藉由遊戲、課程、讀書會和社群交流，相互學習、一同成長，陪伴大家找到合適自己的理財方式，讓正確的理財觀念與方法能落實到每個人生活之中，逐步改善財務狀況。

官方網站：http://fqexlab.com/
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27篇專題文章
2020.04.20學過賺錢，卻沒學過花錢！「設定總預算」比記帳更重要

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從領到第一份薪水的那天起，我們漸漸地減少了對家庭的依賴。開始停止跟家裡拿錢、開始自給自足、甚至開始補貼家用。最後才恍然發現，我們的

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2019.10.17若讓你與22歲的巴菲特同時拿1萬美元去投資，10年後結果會是？●●才是改變財富的關鍵

若讓你與22歲的巴菲特同時拿1萬美元去投資，10年後結果會是？●●才是改變財富的關鍵

從事財務顧問工作也將近快滿5年，服務過上百位客戶，也常常被朋友問到各式各樣的金融問題。除了投資的方法、金融商品的知識外，最常被問到

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2019.07.19財務也可能「生病」！找理財醫生分析潛在病因：7大面向健全理財狀況

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身為財務顧問，經常有人前來諮詢：這張保單好不好？這檔固定配息基金如何？有什麼更好的商品？身體不舒服，去藥局買藥，還是做相關檢查？遇

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2019.06.25股票申購就像抽獎，一年多出幾萬元獎金不是夢！簡易抽股票教學，5點一定要注意

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最近一位朋友詢問，有沒有什麼期間短、獲利大的投資方式？他覺得出社會工作3年，有固定存錢的習慣沒亂花，就偶爾跟女朋友吃飯逛街，但還是

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2019.05.22100萬投資1年賺1萬元，其實是虧損？看懂各種利率名稱，才能真賺錢

100萬投資1年賺1萬元，其實是虧損？看懂各種利率名稱，才能真賺錢

單利、複利、報酬率、年化報酬率、投資報酬率、再投資報酬率、殖利率、名目利率、實際利率、折現率、貼現率、預定利率、宣告利率、貸款利率

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2019.05.10俗稱「養老險」的還本險真的有賺又有保障？準退休族，適合你的其實是「年金險」

俗稱「養老險」的還本險真的有賺又有保障？準退休族，適合你的其實是「年金險」

前兩週（編按：本文撰於2016年）有一位民眾來信詢問某保險公司出的一張「養老保險」好不好？他可以買嗎？商品內容為60歲男性，購買保

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2019.03.18富有的人，最清楚自己的帳！記帳方式百百種，3大好方法報你知！

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不只是記帳，而是完整的儲蓄規劃流程 上次觀念篇談到儲蓄規劃的五個步驟： 1.可支配所得劃分 2.界定三要 3.量化目標＆擬定預算

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2019.02.21一口氣買50坪新房，律師夫婦房貸繳得苦...收支規劃5步驟：儲蓄佔5成，保險要1成

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三年前（編按：本文撰於2015年），有一位律師長輩新婚，開始和太太四處看房準備購屋。愈看發現學問愈大，地段、採光、格局、建材、坪數

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2019.02.06上個月賺錢、這個月卻賠光...為什麼你的投資時好時壞？因為你「東學西學」

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阿興辛勤工作，兩年來存了40萬元，但看著台北的房價，想著自己要多久才能存到頭期款？這樣存下去似乎不是辦法…在公司同事

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2019.01.07台股暴跌，選擇權兩百萬全賠光...錢有4個名字，用錯名字投錯錢，後果難負

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去年（本文撰於2016年）8/24，台股盤中一度暴跌583點，跌幅高達7.5%，有網友的選擇權部位被代為沖銷，240萬資金瞬間賠

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