理財宅急便

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廖義榮

作者擁有國際理財規劃認證CFP證照，是專職的獨立理財顧問，提供客戶理財規劃顧問諮詢服務，公益／私益信託設立諮詢，及在企業推廣EAP員工協助方案：員工理財教育與諮詢。接受企業、團體預約退休規劃或理財投資相關課程講師，員工理財規劃諮詢，或個人/家庭理財規劃諮詢，聯絡信箱：jose.b123@gmail.com。
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116篇專題文章
2020.01.17保單功能很重要！我年繳保費3萬元，他年繳6千元，住院理賠比我多了8萬元，為什麼？

保單功能很重要！我年繳保費3萬元，他年繳6千元，住院理賠比我多了8萬元，為什麼？

有次一個上過我的課的學員跟我說，她一個準客戶因為看了我一篇，寫保險公司可能會出問題的文章，就在猶豫要不要買保險。我從來沒有反對人家

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2020.01.08高薪族退休，光靠勞保、勞退就可月領7萬？理財專家：其實這些人更要注意退休金規畫！

高薪族退休，光靠勞保、勞退就可月領7萬？理財專家：其實這些人更要注意退休金規畫！

上週一位媒體記者來採訪我有關理財規畫案例的事情，我告訴他們說：你們一直在關注小資族的理財這方面的案例，他們當然是很需要幫忙，但是你

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2019.12.16不懂稅法的代價好大！把保單要保人更改為子女，竟付出104萬元？專家教你怎麼避免

不懂稅法的代價好大！把保單要保人更改為子女，竟付出104萬元？專家教你怎麼避免

國人保險投保率蠻高的，保單的主要功能是作為風險轉嫁之用。但是也因為它是金融工具之一，除了保障之外，有人會用保單來做其他功能：資產移

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2019.12.029個題目看你的理財素養，只有一半的人能及格，快來看你會面臨的財務風險！

9個題目看你的理財素養，只有一半的人能及格，快來看你會面臨的財務風險！

最近看到一篇文章：美國人卡債飆1兆美元 政府出手救理財素養，這文章討論到理財素養（Financial Literacy），文章中說

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2019.10.30贈與財產給子女，記得做「這件事」，不用繳贈與稅、子女也無法隨意變賣

贈與財產給子女，記得做「這件事」，不用繳贈與稅、子女也無法隨意變賣

常在報章雜誌上看到新聞：老一輩的把房產贈與給子女，結果子女卻對父母不理不睬、沒盡到奉養的責任，讓父母失望至極。還曾看過一則報導是：

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2019.10.15換個方式喝咖啡，1個月可省下3千元...理財專家：不是存不了錢，是你太懶了！

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我們時常在報章雜誌上面看到理財專家在談：你每天只要省下喝1杯咖啡的錢，從25歲開始存，讓你在退休的時候就可以有1,000萬。那你可

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2019.09.16失智翁被騙數億財產，太太花15年苦打官司…面對失智後的財務，「意定監護」提早防範

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年紀大了記憶衰退，有些人或有些事一時想不起來，有時也蠻無奈的。網路上流傳一個故事：美國德州一位90多歲的老奶奶從沃爾瑪購物中心出來

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2019.08.20不是只有有錢人，才需要思考遺囑規畫：保護家人、延續資產，訂遺囑有「6重點」

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是一個夏日的午後，我們坐在客戶李小姐的面前，談她父親家族傳承的事情，她娓娓道來：「我父親希望該給兄弟姊妹的就給他們，但是他不想要辛

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2019.08.06不幸身故，兄弟姊妹竟然可以跟配偶一起分遺產？避免4麻煩，信託人人可規畫

不幸身故，兄弟姊妹竟然可以跟配偶一起分遺產？避免4麻煩，信託人人可規畫

信託離你很遙遠、聽起來就覺得很複雜的樣子，不想了解、也用不到？「這好像是高資產族才需要做的規畫，我們這種中產家庭不需要吧？」事實上

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2019.07.16退休10年就把工作40年的儲蓄燒完…退休金不夠是普世恐懼，如何準備靠這3點

退休10年就把工作40年的儲蓄燒完…退休金不夠是普世恐懼，如何準備靠這3點

世界經濟論壇最近出了一份白皮書：投資於我們的未來（Investing in（and for）Our Future）其中指出退休人士

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