理財宅急便

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廖義榮

作者擁有國際理財規劃認證CFP證照，是專職的獨立理財顧問，提供客戶理財規劃顧問諮詢服務，公益／私益信託設立諮詢，及在企業推廣EAP員工協助方案：員工理財教育與諮詢。接受企業、團體預約退休規劃或理財投資相關課程講師，員工理財規劃諮詢，或個人/家庭理財規劃諮詢，聯絡信箱：jose.b123@gmail.com。
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112篇專題文章
2019.10.30贈與財產給子女，記得做「這件事」，不用繳贈與稅、子女也無法隨意變賣

贈與財產給子女，記得做「這件事」，不用繳贈與稅、子女也無法隨意變賣

常在報章雜誌上看到新聞：老一輩的把房產贈與給子女，結果子女卻對父母不理不睬、沒盡到奉養的責任，讓父母失望至極。還曾看過一則報導是：

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2019.10.15換個方式喝咖啡，1個月可省下3千元...理財專家：不是存不了錢，是你太懶了！

換個方式喝咖啡，1個月可省下3千元...理財專家：不是存不了錢，是你太懶了！

我們時常在報章雜誌上面看到理財專家在談：你每天只要省下喝1杯咖啡的錢，從25歲開始存，讓你在退休的時候就可以有1,000萬。那你可

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2019.09.16失智翁被騙數億財產，太太花15年苦打官司…面對失智後的財務，「意定監護」提早防範

失智翁被騙數億財產，太太花15年苦打官司…面對失智後的財務，「意定監護」提早防範

年紀大了記憶衰退，有些人或有些事一時想不起來，有時也蠻無奈的。網路上流傳一個故事：美國德州一位90多歲的老奶奶從沃爾瑪購物中心出來

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2019.08.20不是只有有錢人，才需要思考遺囑規畫：保護家人、延續資產，訂遺囑有「6重點」

不是只有有錢人，才需要思考遺囑規畫：保護家人、延續資產，訂遺囑有「6重點」

是一個夏日的午後，我們坐在客戶李小姐的面前，談她父親家族傳承的事情，她娓娓道來：「我父親希望該給兄弟姊妹的就給他們，但是他不想要辛

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2019.08.06不幸身故，兄弟姊妹竟然可以跟配偶一起分遺產？避免4麻煩，信託人人可規畫

不幸身故，兄弟姊妹竟然可以跟配偶一起分遺產？避免4麻煩，信託人人可規畫

信託離你很遙遠、聽起來就覺得很複雜的樣子，不想了解、也用不到？「這好像是高資產族才需要做的規畫，我們這種中產家庭不需要吧？」事實上

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2019.07.16退休10年就把工作40年的儲蓄燒完…退休金不夠是普世恐懼，如何準備靠這3點

退休10年就把工作40年的儲蓄燒完…退休金不夠是普世恐懼，如何準備靠這3點

世界經濟論壇最近出了一份白皮書：投資於我們的未來（Investing in（and for）Our Future）其中指出退休人士

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2019.06.14保險的主軸是保障、不是投資！算一算，你離退休金足夠還有多少資金缺口？

保險的主軸是保障、不是投資！算一算，你離退休金足夠還有多少資金缺口？

最近保險的新聞特別多，例如未來壽險保單的內部報酬率（IRR）只會比銀行定存利率高一點點，且保戶要保本的時間會延長，買單純儲蓄險難度

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2019.05.24申請房貸來買基金保單，風險可能比獲利還多很多！家庭資產沒有2千萬，別下賭注

申請房貸來買基金保單，風險可能比獲利還多很多！家庭資產沒有2千萬，別下賭注

最近高配息基金的話題不斷，不論金管會如何三令五申，以辦房貸來投保的手法銷售這種保單的還是大有人在（相關報導可參考此處）。這些行銷手

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2019.04.30加拿大的國家退休金年化報酬10%，台灣勞動基金僅3.28%…晚20年存退休金，資產少768萬

加拿大的國家退休金年化報酬10%，台灣勞動基金僅3.28%…晚20年存退休金，資產少768萬

退休規畫也許部分人不會把它當成緊急的事來做，畢竟如果你25歲、30歲，退休對你來講還是幾十年後的事情，幹嘛要急著現在月存5,000

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2019.04.12健全的家庭財務狀況，才是婚姻長久之計：怎麼判斷對方能不能嫁？4點切入

健全的家庭財務狀況，才是婚姻長久之計：怎麼判斷對方能不能嫁？4點切入

如果你跟你的另一半已經感情穩定，甚至是論及婚嫁的階段，你們會討論與金錢有關的事嗎？伴侶如果有長遠在一起的打算，有些事情你不能不在婚

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