理財宅急便

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廖義榮

作者擁有國際理財規劃認證CFP證照，是專職的獨立理財顧問，提供客戶理財規劃顧問諮詢服務，公益／私益信託設立諮詢，及在企業推廣EAP員工協助方案：員工理財教育與諮詢。接受企業、團體預約退休規劃或理財投資相關課程講師，員工理財規劃諮詢，或個人/家庭理財規劃諮詢，聯絡信箱：jose.b123@gmail.com。
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138篇專題文章
2019.08.06不幸身故，兄弟姊妹竟然可以跟配偶一起分遺產？避免4麻煩，信託人人可規畫

不幸身故，兄弟姊妹竟然可以跟配偶一起分遺產？避免4麻煩，信託人人可規畫

信託離你很遙遠、聽起來就覺得很複雜的樣子，不想了解、也用不到？「這好像是高資產族才需要做的規畫，我們這種中產家庭不需要吧？」事實上

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2019.07.16退休10年就把工作40年的儲蓄燒完…退休金不夠是普世恐懼，如何準備靠這3點

退休10年就把工作40年的儲蓄燒完…退休金不夠是普世恐懼，如何準備靠這3點

世界經濟論壇最近出了一份白皮書：投資於我們的未來（Investing in（and for）Our Future）其中指出退休人士

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2019.06.14保險的主軸是保障、不是投資！算一算，你離退休金足夠還有多少資金缺口？

保險的主軸是保障、不是投資！算一算，你離退休金足夠還有多少資金缺口？

最近保險的新聞特別多，例如未來壽險保單的內部報酬率（IRR）只會比銀行定存利率高一點點，且保戶要保本的時間會延長，買單純儲蓄險難度

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2019.05.24申請房貸來買基金保單，風險可能比獲利還多很多！家庭資產沒有2千萬，別下賭注

申請房貸來買基金保單，風險可能比獲利還多很多！家庭資產沒有2千萬，別下賭注

最近高配息基金的話題不斷，不論金管會如何三令五申，以辦房貸來投保的手法銷售這種保單的還是大有人在（相關報導可參考此處）。這些行銷手

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2019.04.30加拿大的國家退休金年化報酬10%，台灣勞動基金僅3.28%…晚20年存退休金，資產少768萬

加拿大的國家退休金年化報酬10%，台灣勞動基金僅3.28%…晚20年存退休金，資產少768萬

退休規畫也許部分人不會把它當成緊急的事來做，畢竟如果你25歲、30歲，退休對你來講還是幾十年後的事情，幹嘛要急著現在月存5,000

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2019.04.12健全的家庭財務狀況，才是婚姻長久之計：怎麼判斷對方能不能嫁？4點切入

健全的家庭財務狀況，才是婚姻長久之計：怎麼判斷對方能不能嫁？4點切入

如果你跟你的另一半已經感情穩定，甚至是論及婚嫁的階段，你們會討論與金錢有關的事嗎？伴侶如果有長遠在一起的打算，有些事情你不能不在婚

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2019.03.22全球女性財務調查》6成女性不參與家庭財務決策！理財角色失衡，3風險必知道

全球女性財務調查》6成女性不參與家庭財務決策！理財角色失衡，3風險必知道

瑞銀投資者觀察（UBS Investor Watch Global insights）有一項針對巴西、德國、香港、墨西哥、新加坡、

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2019.03.11丟棄不要的90%，讓10%帶來更多價值：財務斷捨離，極簡主義幫資產規劃加分

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美國有一個網站： 極簡主義（The Minimalists） 約書亞和瑞恩（ Joshua Fields Millburn & R

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2019.03.06TED熱門影片給我們的金錢啟示：花錢要及時？討好現在自我，就是虧待未來自我

TED熱門影片給我們的金錢啟示：花錢要及時？討好現在自我，就是虧待未來自我

TED有一段影片，看過的人數已經有236萬人，這影片叫：現在的自我與未來自我的戰爭（The battle between your

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2019.01.31新年改頭換面，NG理財掰掰，想富先檢視自己的「3張表」：負債低於30%較安全

新年改頭換面，NG理財掰掰，想富先檢視自己的「3張表」：負債低於30%較安全

傳統習俗歲末年終時，家家戶戶都要打掃家裡，把家裡弄得乾淨整齊好過年，迎新送舊，好讓自己在新的一年有一個好的開始。這個時候也是家庭財

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