理財宅急便

廖義榮

作者擁有國際理財規劃認證CFP證照,是專職的獨立理財顧問,提供客戶理財規劃顧問諮詢服務,公益/私益信託設立諮詢,及在企業推廣EAP員工協助方案:員工理財教育與諮詢。接受企業、團體預約退休規劃或理財投資相關課程講師,員工理財規劃諮詢,或個人/家庭理財規劃諮詢,聯絡信箱:jose.b123@gmail.com
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138篇專題文章
2019.08.06不幸身故,兄弟姊妹竟然可以跟配偶一起分遺產?避免4麻煩,信託人人可規畫

不幸身故,兄弟姊妹竟然可以跟配偶一起分遺產?避免4麻煩,信託人人可規畫

信託離你很遙遠、聽起來就覺得很複雜的樣子,不想了解、也用不到?「這好像是高資產族才需要做的規畫,我們這種中產家庭不需要吧?」事實上

2019.07.16退休10年就把工作40年的儲蓄燒完…退休金不夠是普世恐懼,如何準備靠這3點

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世界經濟論壇最近出了一份白皮書:投資於我們的未來(Investing in(and for)Our Future)其中指出退休人士

2019.06.14保險的主軸是保障、不是投資!算一算,你離退休金足夠還有多少資金缺口?

保險的主軸是保障、不是投資!算一算,你離退休金足夠還有多少資金缺口?

最近保險的新聞特別多,例如未來壽險保單的內部報酬率(IRR)只會比銀行定存利率高一點點,且保戶要保本的時間會延長,買單純儲蓄險難度

2019.05.24申請房貸來買基金保單,風險可能比獲利還多很多!家庭資產沒有2千萬,別下賭注

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最近高配息基金的話題不斷,不論金管會如何三令五申,以辦房貸來投保的手法銷售這種保單的還是大有人在(相關報導可參考此處)。這些行銷手

2019.04.30加拿大的國家退休金年化報酬10%,台灣勞動基金僅3.28%…晚20年存退休金,資產少768萬

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退休規畫也許部分人不會把它當成緊急的事來做,畢竟如果你25歲、30歲,退休對你來講還是幾十年後的事情,幹嘛要急著現在月存5,000

2019.04.12健全的家庭財務狀況,才是婚姻長久之計:怎麼判斷對方能不能嫁?4點切入

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如果你跟你的另一半已經感情穩定,甚至是論及婚嫁的階段,你們會討論與金錢有關的事嗎?伴侶如果有長遠在一起的打算,有些事情你不能不在婚

2019.03.22全球女性財務調查》6成女性不參與家庭財務決策!理財角色失衡,3風險必知道

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瑞銀投資者觀察(UBS Investor Watch Global insights)有一項針對巴西、德國、香港、墨西哥、新加坡、

2019.03.11丟棄不要的90%,讓10%帶來更多價值:財務斷捨離,極簡主義幫資產規劃加分

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美國有一個網站: 極簡主義(The Minimalists) 約書亞和瑞恩( Joshua Fields Millburn & R

2019.03.06TED熱門影片給我們的金錢啟示:花錢要及時?討好現在自我,就是虧待未來自我

TED熱門影片給我們的金錢啟示:花錢要及時?討好現在自我,就是虧待未來自我

TED有一段影片,看過的人數已經有236萬人,這影片叫:現在的自我與未來自我的戰爭(The battle between your

2019.01.31新年改頭換面,NG理財掰掰,想富先檢視自己的「3張表」:負債低於30%較安全

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傳統習俗歲末年終時,家家戶戶都要打掃家裡,把家裡弄得乾淨整齊好過年,迎新送舊,好讓自己在新的一年有一個好的開始。這個時候也是家庭財

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