理專不告訴你的秘密

理專不告訴你的秘密

吳盛富

個人資料：
吳盛富
中區CFP會長（認證國際理財規劃顧問）

投資報酬率 = [資本利得（損）+利息收入-交易成本-持有成本-其他成本] - 稅／期初本金

CFP的專業在於
減低交易成本、持有成本
合理合法的節稅

目前在金融業服務，歡迎一起談談

著作：
台灣股市何種選股模型行的通
理專不告訴你的秘密
美股研究室

經歷：
惠理康和投信
台新銀行
中國信託銀行

部落格：
Just a Cafe

116篇專題文章
2019.06.17羨慕國外公司債好多，台灣也有嗎？答案：就算有，這個低利率恐怕也讓你失望…

羨慕國外公司債好多，台灣也有嗎？答案：就算有，這個低利率恐怕也讓你失望…

會想要寫台灣債券，主要是有朋友詢問到「美國很多公司像Google、Amazon和蘋果都有發行公司債，台灣的公司，都不需要發行公司債

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2019.06.05現在換美金合適嗎？理財顧問回顧過去20年：歷史低點是「這時候」

現在換美金合適嗎？理財顧問回顧過去20年：歷史低點是「這時候」

最近非常多客戶想要投資境外的CEF以及ETD或是特別股，但是都遇到一個關鍵的問題：現在美金好貴喔換不下手。筆者直接直球對決：帶

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2019.05.30股市不穩，改買黃金？錯！理財顧問用1張圖告訴你：黃金不避險

股市不穩，改買黃金？錯！理財顧問用1張圖告訴你：黃金不避險

避險，其實最早發生在大宗物資。歷史上最早的期貨市場是江戶幕府時代的日本。由於當時的稻米價格，對經濟及軍事活動造成很重大的影響，米商

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2019.05.14你不知道的南非幣》失業率近3成，青年失業率更創50%！理財顧問真心告白：高殖利率背後沒說的事

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全世界持有南非幣的國家，除了南非自己就是台灣人持有南非幣最多了！南非是什麼樣子的國家？值得我們持有他的貨幣？近期因為南非幣大幅

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2019.04.17總有客戶問「空頭時大賺、多頭時不賠的商品在哪？」理財顧問誠心回：這2項推薦

總有客戶問「空頭時大賺、多頭時不賠的商品在哪？」理財顧問誠心回：這2項推薦

最近很多客戶詢問我一個問題如下： 身為一個顧問，當然是替客戶解決問題而來的。客戶既然提出問題了，當然要回答囉。很多客戶從一月就開始

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2019.03.21有「可以安心睡覺」的投資組合？理財顧問：這2檔比例各半，投資16年總回報300%

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一半一半的比例很好！投資人不應該貿然嘗試與承擔價格大幅度波動的風險！因為下跌很多，要漲回來要很多時間。下面這張表，給大家參考：

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2019.03.18升不升息？聯準會最早下周宣布...美元仍跑多頭，台股又怎麼反應？

升不升息？聯準會最早下周宣布...美元仍跑多頭，台股又怎麼反應？

看到Pimco預測聯準會即將停止縮表，筆者抱持不同的看法。我們都知道聯準會的升息決策，主要根據兩個指標： 1.就業數字 2.通膨

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2019.03.13美元再度回到多頭，全球股市回檔該如何面對？做到「這件事」就無需恐慌！

美元再度回到多頭，全球股市回檔該如何面對？做到「這件事」就無需恐慌！

如果您常看我的文章，不難知道筆者常用的指標之一就是美元指數。 美元是美國的貨幣全球的麻煩！只要遇到美元上漲，其餘貨幣就會下跌，並且

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2019.03.04原本說要升息，聯準會為什麼反悔了？美股台股都多頭...好景氣也許已到末端

原本說要升息，聯準會為什麼反悔了？美股台股都多頭...好景氣也許已到末端

過度的貪婪，後面就會特別恐懼！過度的恐懼，後面就會特別貪婪！恐懼與貪婪指數告訴我們去年3月恐懼到了極點！ 指數只剩下8， 因此去年

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2019.02.13美國債務金額又創新高，遠超金融海嘯時期...今年要守住財，股債得各半！

美國債務金額又創新高，遠超金融海嘯時期...今年要守住財，股債得各半！

今年稅改的效應逐步遞減，如果美國經濟不能持續樂觀、企業的獲利持續提升，今年可能就是股市轉折的一年。以下資訊為2019投資展望的簡報

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