理專不告訴你的秘密

吳盛富

個人資料:
吳盛富
中區CFP會長(認證國際理財規劃顧問)

投資報酬率 = [資本利得(損)+利息收入-交易成本-持有成本-其他成本] - 稅/期初本金

CFP的專業在於
減低交易成本、持有成本
合理合法的節稅

目前在金融業服務,歡迎一起談談

著作:
台灣股市何種選股模型行的通
理專不告訴你的秘密
美股研究室

經歷:
惠理康和投信
台新銀行
中國信託銀行

部落格:
Just a Cafe

116篇專題文章
2019.01.16今年全球都不景氣,該多持點美元嗎?只要「這國家」止跌,大家就準備歡呼了

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最近非常多客戶詢問,換美金好,還是留存台幣好? 筆者建議您去猜猜看,未來的景氣狀況如何,因為發生衰退時每次台幣的表現都很接近。每次

2019.01.15全球四大央行,3家都縮手...理財顧問:市場行情如何預測?看「這個字」

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這張圖,去年曾經出現在我的週報中,當時只是用來預測股市可能高點的位置。今天,就是這個力量引導著全球股匯債房動盪的根源。筆者目前

2019.01.08家有2小孩,壽險應該保多少?理財顧問:2種壽險比一比,沒抽菸還可以更便宜

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一個好的顧問,必然協助客戶使他完成財務自由的理想。並且透過顧問的專業,用較低的成本完成客戶的目標。壽險為何? 壽險就是無論因為

2018.12.24股市「逢低買進」知易行難,真的打對折你敢買嗎?理財顧問嘆:市場恐慌才是考驗定力的時候

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投資在面臨較大跌幅的時候,就是考驗定力的時候了。無論是存股,固定收益現金流投資,相信這個時候都是很煎熬的,而筆者就是經歷過這段

2018.12.19房子抵押做投資,卻虧到兒子上銀行理論...一個慘賠25%故事告訴你,別投資不懂的產品

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筆者已經處理貸款買投資型保單受害的案例,非常多件了,除了擔任金控銀行FC處理的案件之外,當顧問的時候,也處理了不少案件,包含理

2018.12.17公債殖利率高卻沒人買,義大利嗆退歐盟...美元多頭全球動盪,修正下「這樣做」台股

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此圖是德銀 DB的研究,裡面說的就是歐洲重要經濟體,近年義大利的公債購買者。自從2015年之後,除了ECB之外幾乎沒有其國家或機構

2018.12.07「這檔」每月配息18%,死了還保本!前理專真心告白:沒注意這個「前提」,小心千萬元腰斬

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筆者認為投資型保單的泡沫,就是下次本土型金融糾紛的大宗會有這樣的覺察,就來自於銷售機構,從保險業、銀行業的胡亂解釋的銷售話術!

2018.12.03比特幣終破滅!又一人類史上泡沫...如何做到分潤,又不被套牢?看前理專的私房「泡沫指標」

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泡沫的特輯二:比特幣 此文主要再次闡述泡沫的型態:最終都一樣所有泡沫最後的結果都相差不遠:下面幾個例子讓大家看看 先從歷史上的

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如今的狀況,有誰不知道各國央行在收QE,全球的總資金水位開始緩慢下降?當時這張圖出現的時候,筆者就跟學生還有客戶分享,2018

2018.11.19風暴在即?美、日、歐央行持續縮表...理財規劃顧問:現在不是不能買,而是要有「這策略」

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您看出債券的危機了嗎?白線=各國央行資產負債表的總和; 藍線=世界債券總報酬指數。我們可以非常清楚看到,只要白線向上,藍線就是

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