理專不告訴你的秘密

吳盛富

個人資料:
吳盛富
中區CFP會長(認證國際理財規劃顧問)

投資報酬率 = [資本利得(損)+利息收入-交易成本-持有成本-其他成本] - 稅/期初本金

CFP的專業在於
減低交易成本、持有成本
合理合法的節稅

目前在金融業服務,歡迎一起談談

著作:
台灣股市何種選股模型行的通
理專不告訴你的秘密
美股研究室

經歷:
惠理康和投信
台新銀行
中國信託銀行

部落格:
Just a Cafe

122篇專題文章
2019.04.17總有客戶問「空頭時大賺、多頭時不賠的商品在哪?」理財顧問誠心回:這2項推薦

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最近很多客戶詢問我一個問題如下: 身為一個顧問,當然是替客戶解決問題而來的。客戶既然提出問題了,當然要回答囉。很多客戶從一月就開始

2019.03.21有「可以安心睡覺」的投資組合?理財顧問:這2檔比例各半,投資16年總回報300%

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一半一半的比例很好!投資人不應該貿然嘗試與承擔價格大幅度波動的風險!因為下跌很多,要漲回來要很多時間。下面這張表,給大家參考:

2019.03.18升不升息?聯準會最早下周宣布...美元仍跑多頭,台股又怎麼反應?

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看到Pimco預測聯準會即將停止縮表,筆者抱持不同的看法。我們都知道聯準會的升息決策,主要根據兩個指標: 1.就業數字 2.通膨

2019.03.13美元再度回到多頭,全球股市回檔該如何面對?做到「這件事」就無需恐慌!

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如果您常看我的文章,不難知道筆者常用的指標之一就是美元指數。 美元是美國的貨幣全球的麻煩!只要遇到美元上漲,其餘貨幣就會下跌,並且

2019.03.04原本說要升息,聯準會為什麼反悔了?美股台股都多頭...好景氣也許已到末端

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過度的貪婪,後面就會特別恐懼!過度的恐懼,後面就會特別貪婪!恐懼與貪婪指數告訴我們去年3月恐懼到了極點! 指數只剩下8, 因此去年

2019.02.13美國債務金額又創新高,遠超金融海嘯時期...今年要守住財,股債得各半!

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今年稅改的效應逐步遞減,如果美國經濟不能持續樂觀、企業的獲利持續提升,今年可能就是股市轉折的一年。以下資訊為2019投資展望的簡報

2019.01.16今年全球都不景氣,該多持點美元嗎?只要「這國家」止跌,大家就準備歡呼了

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最近非常多客戶詢問,換美金好,還是留存台幣好? 筆者建議您去猜猜看,未來的景氣狀況如何,因為發生衰退時每次台幣的表現都很接近。每次

2019.01.15全球四大央行,3家都縮手...理財顧問:市場行情如何預測?看「這個字」

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這張圖,去年曾經出現在我的週報中,當時只是用來預測股市可能高點的位置。今天,就是這個力量引導著全球股匯債房動盪的根源。筆者目前

2019.01.08家有2小孩,壽險應該保多少?理財顧問:2種壽險比一比,沒抽菸還可以更便宜

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一個好的顧問,必然協助客戶使他完成財務自由的理想。並且透過顧問的專業,用較低的成本完成客戶的目標。壽險為何? 壽險就是無論因為

2018.12.24股市「逢低買進」知易行難,真的打對折你敢買嗎?理財顧問嘆:市場恐慌才是考驗定力的時候

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投資在面臨較大跌幅的時候,就是考驗定力的時候了。無論是存股,固定收益現金流投資,相信這個時候都是很煎熬的,而筆者就是經歷過這段

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