理專不告訴你的秘密

理專不告訴你的秘密

吳盛富

個人資料：
吳盛富
中區CFP會長（認證國際理財規劃顧問）

投資報酬率 = [資本利得（損）+利息收入-交易成本-持有成本-其他成本] - 稅／期初本金

CFP的專業在於
減低交易成本、持有成本
合理合法的節稅

目前在金融業服務，歡迎一起談談

著作：
台灣股市何種選股模型行的通
理專不告訴你的秘密
美股研究室

經歷：
惠理康和投信
台新銀行
中國信託銀行

部落格：
Just a Cafe

112篇專題文章
2018.12.19房子抵押做投資，卻虧到兒子上銀行理論...一個慘賠25%故事告訴你，別投資不懂的產品

房子抵押做投資，卻虧到兒子上銀行理論...一個慘賠25%故事告訴你，別投資不懂的產品

筆者已經處理貸款買投資型保單受害的案例，非常多件了，除了擔任金控銀行FC處理的案件之外，當顧問的時候，也處理了不少案件，包含理

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2018.12.17公債殖利率高卻沒人買，義大利嗆退歐盟...美元多頭全球動盪，修正下「這樣做」台股

公債殖利率高卻沒人買，義大利嗆退歐盟...美元多頭全球動盪，修正下「這樣做」台股

此圖是德銀 DB的研究，裡面說的就是歐洲重要經濟體,近年義大利的公債購買者。自從2015年之後，除了ECB之外幾乎沒有其國家或機構

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2018.12.07「這檔」每月配息18%，死了還保本！前理專真心告白：沒注意這個「前提」，小心千萬元腰斬

「這檔」每月配息18%，死了還保本！前理專真心告白：沒注意這個「前提」，小心千萬元腰斬

筆者認為投資型保單的泡沫，就是下次本土型金融糾紛的大宗會有這樣的覺察，就來自於銷售機構，從保險業、銀行業的胡亂解釋的銷售話術！

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2018.12.03比特幣終破滅！又一人類史上泡沫...如何做到分潤，又不被套牢？看前理專的私房「泡沫指標」

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泡沫的特輯二：比特幣 此文主要再次闡述泡沫的型態：最終都一樣所有泡沫最後的結果都相差不遠：下面幾個例子讓大家看看 先從歷史上的

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2018.11.282019買什麼好？前理專：散戶都在買「這檔」，要小心...5點解釋，為什麼全球資金將退潮

2019買什麼好？前理專：散戶都在買「這檔」，要小心...5點解釋，為什麼全球資金將退潮

如今的狀況，有誰不知道各國央行在收QE，全球的總資金水位開始緩慢下降？當時這張圖出現的時候，筆者就跟學生還有客戶分享，2018

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2018.11.19風暴在即？美、日、歐央行持續縮表...理財規劃顧問：現在不是不能買，而是要有「這策略」

風暴在即？美、日、歐央行持續縮表...理財規劃顧問：現在不是不能買，而是要有「這策略」

您看出債券的危機了嗎？白線=各國央行資產負債表的總和； 藍線=世界債券總報酬指數。我們可以非常清楚看到，只要白線向上，藍線就是

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2018.11.16小孩保險重要還是自己的？前理專：都重要！但先從「這3種」開始規劃

小孩保險重要還是自己的？前理專：都重要！但先從「這3種」開始規劃

筆者身為CFP全方位理財規劃顧問，除了投資專業之外，最近還幫幾位夥伴規劃新生兒的保單，我是如何規劃的？請看下面分解2018/0

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2018.11.08看盤工具全集合！理專無私大公開：7個網站快速掌握全球股市

看盤工具全集合！理專無私大公開：7個網站快速掌握全球股市

筆者為CFP認證國際理財規劃顧問，也是美股研究室的作者，基本上筆者擁有Bloomberg系統，因此取得資訊方便，但是有感於一般

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2018.11.07貿易戰不停，資金該何去何從？中國有落底跡象，用「這策略」照買

貿易戰不停，資金該何去何從？中國有落底跡象，用「這策略」照買

中國落底了嗎 ？ 這個問題非常困難， 貨物貿易上，中國與美國都是輸家、 美國無法繞開中國，快速取得中國外足夠的貨物， 傷害美國自己

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2018.10.26潮水退了！可趁機「搶便宜」？...理財專家：分批買「這個」，避險又賺資本利得

潮水退了！可趁機「搶便宜」？...理財專家：分批買「這個」，避險又賺資本利得

這幾週因為固定收益與穩定收益相關產品價格將大幅度的下跌 讓很多人心情不佳，進而有點手足無措 在此筆者用個人的觀點，跟大家說明近期

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