理專不告訴你的秘密

理專不告訴你的秘密

吳盛富

個人資料：
吳盛富
中區CFP會長（認證國際理財規劃顧問）

投資報酬率 = [資本利得（損）+利息收入-交易成本-持有成本-其他成本] - 稅／期初本金

CFP的專業在於
減低交易成本、持有成本
合理合法的節稅

目前在金融業服務，歡迎一起談談

著作：
台灣股市何種選股模型行的通
理專不告訴你的秘密
美股研究室

經歷：
惠理康和投信
台新銀行
中國信託銀行

部落格：
Just a Cafe

128篇專題文章
2019.03.04原本說要升息，聯準會為什麼反悔了？美股台股都多頭...好景氣也許已到末端

原本說要升息，聯準會為什麼反悔了？美股台股都多頭...好景氣也許已到末端

過度的貪婪，後面就會特別恐懼！過度的恐懼，後面就會特別貪婪！恐懼與貪婪指數告訴我們去年3月恐懼到了極點！ 指數只剩下8， 因此去年

全文
2019.02.13美國債務金額又創新高，遠超金融海嘯時期...今年要守住財，股債得各半！

美國債務金額又創新高，遠超金融海嘯時期...今年要守住財，股債得各半！

今年稅改的效應逐步遞減，如果美國經濟不能持續樂觀、企業的獲利持續提升，今年可能就是股市轉折的一年。以下資訊為2019投資展望的簡報

全文
2019.01.16今年全球都不景氣，該多持點美元嗎？只要「這國家」止跌，大家就準備歡呼了

今年全球都不景氣，該多持點美元嗎？只要「這國家」止跌，大家就準備歡呼了

最近非常多客戶詢問，換美金好，還是留存台幣好？ 筆者建議您去猜猜看，未來的景氣狀況如何，因為發生衰退時每次台幣的表現都很接近。每次

全文
2019.01.15全球四大央行，3家都縮手...理財顧問：市場行情如何預測？看「這個字」

全球四大央行，3家都縮手...理財顧問：市場行情如何預測？看「這個字」

這張圖，去年曾經出現在我的週報中，當時只是用來預測股市可能高點的位置。今天，就是這個力量引導著全球股匯債房動盪的根源。筆者目前

全文
2019.01.08家有2小孩，壽險應該保多少？理財顧問：2種壽險比一比，沒抽菸還可以更便宜

家有2小孩，壽險應該保多少？理財顧問：2種壽險比一比，沒抽菸還可以更便宜

一個好的顧問，必然協助客戶使他完成財務自由的理想。並且透過顧問的專業，用較低的成本完成客戶的目標。壽險為何？ 壽險就是無論因為

全文
2018.12.24股市「逢低買進」知易行難，真的打對折你敢買嗎？理財顧問嘆：市場恐慌才是考驗定力的時候

股市「逢低買進」知易行難，真的打對折你敢買嗎？理財顧問嘆：市場恐慌才是考驗定力的時候

投資在面臨較大跌幅的時候，就是考驗定力的時候了。無論是存股，固定收益現金流投資，相信這個時候都是很煎熬的，而筆者就是經歷過這段

全文
2018.12.19房子抵押做投資，卻虧到兒子上銀行理論...一個慘賠25%故事告訴你，別投資不懂的產品

房子抵押做投資，卻虧到兒子上銀行理論...一個慘賠25%故事告訴你，別投資不懂的產品

筆者已經處理貸款買投資型保單受害的案例，非常多件了，除了擔任金控銀行FC處理的案件之外，當顧問的時候，也處理了不少案件，包含理

全文
2018.12.17公債殖利率高卻沒人買，義大利嗆退歐盟...美元多頭全球動盪，修正下「這樣做」台股

公債殖利率高卻沒人買，義大利嗆退歐盟...美元多頭全球動盪，修正下「這樣做」台股

此圖是德銀 DB的研究，裡面說的就是歐洲重要經濟體,近年義大利的公債購買者。自從2015年之後，除了ECB之外幾乎沒有其國家或機構

全文
2018.12.07「這檔」每月配息18%，死了還保本！理專真心告白：沒注意這個「前提」，小心千萬元腰斬

「這檔」每月配息18%，死了還保本！理專真心告白：沒注意這個「前提」，小心千萬元腰斬

筆者認為投資型保單的泡沫，就是下次本土型金融糾紛的大宗 會有這樣的覺察，就來自於銷售機構，從保險業、銀行業的胡亂解釋的銷售話術！

全文
2018.12.03比特幣終破滅！又一人類史上泡沫...如何做到分潤，又不被套牢？看理專的私房「泡沫指標」

比特幣終破滅！又一人類史上泡沫...如何做到分潤，又不被套牢？看理專的私房「泡沫指標」

泡沫的特輯二：比特幣此文主要再次闡述泡沫的型態：最終都一樣所有泡沫最後的結果都相差不遠：下面幾個例子讓大家看看先從歷史上的泡沫開

全文
新聞頻道
雜誌文章
名家精選
你是哪種族群?
領薪族
房貸族
養兒族
退休族
高手區
TOP