每月只有5千元可以投資?定期定額這樣投資,5年後,年年坐領2萬股利

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錢
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有一位小姐告訴我,因為她每個月只能存5,000元,買不起一張股票,所以就定期定額買基金,每個月從銀行扣錢,如今已經兩年了,不但沒賺錢還賠錢。

因為初入社會收入不多,支出卻少不了,很多上班族都和這個小姐一樣,能存的錢不多,每個月儲蓄的金額,頂多5,000元到1萬元。

她想用錢賺錢,因而買了基金卻反而虧錢,令她非常氣餒。實際上,大部分的基金既不安全,也沒有固定的收益,也不了解它的手續費等成本很高,如果能賺錢,多半是靠運氣。這位小姐以為投資基金是很安全的方式,沒想到根本是投機的行為。

那麼,她要怎麼做呢?假設這一位小姐出清基金以後,得到現金10萬4千5百元,以後每個月還可以存5,000元,我的建議是:

一、首先,找出兼具安全與收益的股票,這種股票不少,現階段價格在40元以內的,可以參考將大台北(9908)、台汽電(8926)、新保(9925)、兆豐金(2886)打造一個雪球組。

二、以民國104年12月中的價格,這個組合的股票,價格大約是10萬4千5百元。這個組合可以讓她在次年有約5,370元的股利,以及約630元的扣抵稅額(扣抵稅額無論用來抵稅或退稅,都是實質的利益),所以她的投資收益能達到6,000元。

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