從最新的財經時事和民生政策出發，從中發掘正確的投資與理財觀念，並且以統計數據為基礎，即使是小資族，也能擁有投資理財自主權，決策可以有所依據，而不是人云亦云。 作者為台灣大學生態學與演化生物學研究所博士候選人，經營USA STOCK的美股投資部落格，討論指數投資、價值投資等各種投資哲學與資產配置方法，目前為PTT全方位理財規劃顧問討論板以及海外投資板兩個板的板主。
這也就是為什麼金管一再會提醒保戶，不要為了避稅而投保，即使沒有避稅的意圖，只是將保單視為理財工具，也很容易產生課稅的爭議。金管會認為，壽險等商品主要目的為填補財務保障的缺口，如果不是因為這個目的而投保，就應該盡量避免。
而更重要的是，金管會一再重申，保險業者與業務員不能以節稅或是理財作為招攬保單的訴求，尤其是「保險業務員管理規則」中已經明定，業務員在招攬保險的時候，要考量（準）客戶的保險需求，不得假借理財、節稅、存款等名義作為招攬之主要訴求。違規的懲處相當重，停止招募登錄一年。所以對於一個會違反自律規範的業務員，建議你盡量遠離。
作者簡介_Buffettism (李柏鋒)
從最新的財經時事和民生政策出發，從中發掘正確的投資與理財觀念，並且以統計數據為基礎，相信即使是小資族，也能擁有投資理財自主權，決策可以有所依據，而不是人云亦云。作者李柏鋒，經營「USA STOCK」財經部落格，討論指數投資、價值投資等各種投資哲學與資產配置方法，現為線上課程《小資族理財的第一堂入門課》講師與「ETF投資學院」創辦人。