商周財富網 股市 台股 只知道問明牌,一定賠錢!投資股票前回答完這8個問題 = 挖到金礦

只知道問明牌,一定賠錢!投資股票前回答完這8個問題 = 挖到金礦

撰文者艾蜜莉
1982年生,考過公職也當過上班族,曾擔任金融研究員。大學畢業後積極自學投資理財方法,2008年開始投入股市,用自創估價法,鎖定股價被低估、年年配發股息的穩健公司買進,將180萬元本金滾成425萬元資產,實現了人生第一階段的財務自由目標。

著作:《小資女艾蜜莉:我的資產翻倍存股筆記》、《艾蜜莉教你自動化存股小資也能年賺15%》
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只知道問明牌,一定賠錢!投資股票前回答完這8個問題 = 挖到金礦

為什麼投資只問明牌會賠錢?

在分享投資方法的過程中,我經常與網友做各式各樣的交流。最常被遇到的問題是:「買哪支股票好?」

通常遇到這樣的問題,我都不會直接回答。這是為什麼呢?

聽名牌買股票賠多賺少!
投資需要一整套完整的策略

因為問明牌的人,自己並不瞭解自己在做什麼。於是東問西買,長期下來通常賺少賠多!如果想要長期成功的投資,並不能只在意「買什麼」,而是要去思考「一整套」完整的投資策略。

好的投資策略包含哪些項目?由於興趣和職業的關係,我經常在蒐集和研發各種投資策略,因此也可以分辨出某些策略很不錯,而另一些則否。

很多人好奇我是怎麼看出來的?其實這個並不難,最基本的只要看策略的「完整度」就知道了。

一個完整的策略,不論是基本面、技術面、籌碼面、甚至總經的分析策略,都要有一些必要包含的要點!

投資策略中的八大項目

1、如何選擇標的?
2、買賣時機?(什麼時候買?什麼時候賣?)
3、報酬率?(包含平均、最高以及最低報酬率)
4、時間?(買賣頻率?每次買賣之間平均、最高以及最低的持有時間?)
5、風險控管模式?(資金控管、加減碼方式、發生錯誤時的處理方式)
6、最大損失幅度以及連續損失時間?
7、預估勝率和期望值?
8、策略何時或何種情況之下會失效?

如何找到適合自己的策略?上面八個項目要環環相扣、邏輯不互相衝突。

如果再加上了解為何這樣做的原因(統計或理論依據),以及經過回測(或長時間的模擬和實證)…等資料,就可以幾乎毫無懸念的判斷,這個策略有沒有效!

不過策略有沒有效,和自己能不能使用它來賺錢,這中間還有一層要考慮:「適不適合自己」。

如果策略雖然可以賺錢,但不適合自己,就要換一種,有些策略本來是可以賺錢的,但如果評估不適合自己的個性就最好不要用,因為心理素質和個性也會影響到投資最終的成果。

舉例來說,價值投資法是一個勝率很高的策略,我也很推薦大家使用。不過它需要的投資的期間比較久,中間有時還會經歷「越跌越加碼」的信心考驗。

我們可以經由練習加強自己的耐心和信心,但如果運作了一段時間之後,發現自己真的不適合走這條路,那也可以再去尋找其他適合自己的方法。

結論

找到一個賺錢,並且適合自己的策略,就像找到一個源源不絕的金礦一樣。因此,就算中間的過程有一點麻煩,但是成果卻是非常值得的!

策略除了自己研發之外,也可以參考別人的,再加以改良。如果讀者真的找不到一套完整的,可以試試閱讀小資女艾蜜莉—我的資產翻倍存股筆記這本書,並練習拆解出其中的投資策略八個包含項目!

本文獲艾蜜莉授權轉載,原文:新手會問:「現在可以買哪支股票?」 但真正的高手,只想問「這 8 個」問題... 

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