目前服務於阿爾發金融科技公司擔任總經理職務，個人著作《誰偷走你的獲利》、《錢的分配術》、《我被中國金融業嚇到了》、《財富管理聖經》。
「動機能使你開始行動，習慣能讓你的行動持續下去」---美國運動家與國會議員Jim Ryun
投資很困難的部分原因在於：好的投資策略並非隨時看起來都是對的，例如一個分散風險的投資組合中，永遠都會有表現不好的幾個資產，如果持續一段時間都表現不好，很多人自然就會想要將這些表現不好的資產賣掉，換成之前表現較好的資產，結果一個原本分散風險的投資組合，就漸漸變成了風險集中的投資組合，也導致了日後投資失敗的主要原因。
知名財經部落格A wealth of common sense的作者提到，過去這幾年的投資環境讓投資人養成了三種不好的投資習慣：
1. 追逐收益
由於全球各國央行將利率都降到極低的位置，導致投資等級的債券（例如美國公債）收益極差，於是債券投資人轉而追逐其他有固定收益的替代投資，例如高配息股票，可轉換公司債，公共事業型股票等（當然還有台灣投資人最喜愛的高收益債券），並不是說這些收益型的投資就一定不好，而是很多投資人往往忽略了這些投資工具的風險，例如投資組合中公債的角色很大的程度在於當股票下跌時，能降低投資組合下跌的程度，而其他這些投資工具（例如高收益債券）往往跟股票的連動性很高，並不適合當成公債投資的替代品。