記帳絕對不是只有枯燥乏味地記下來而已，這些數據經過財務顧問的整理後，變成像以下的圖表：
以此圖表為例，可以看到一個家庭的年度收入與支出等大項目，其中收入可以分為三大類：工作收入、理財收入、其他收入。
理財收入指的是不需要工作也會由生息資產自動流入的所得，如租金收入、利息收入等，理財收入越高，表示財務自由度越高。
從各自所佔的比例，可以看到個人與家庭財務的狀況，在上面三類收入比例的圓餅圖中，工作收入幾佔全部的比例，從這裡可以判斷，其理財投資上沒有效率的運用，可能是收入全部放在定存，無法帶來較高的理財收入，或可能有投資，但資產配置有問題，以致投資報酬率太低。
記帳裡面的支出可以分為五大類：生活費（含教育費）、非消費支出、保險費、負債攤還、定期定額儲蓄等：
1. 非消費支出是稅金和父母孝養金等支出
2. 保險費，區分為純保費與保費中儲蓄的額度