也許大環境無法改變，每天的業績目標還是要去達成的，但是如果多一點同理心，能夠真正去傾聽客戶的心聲，就如同以上對話的例子，也許大家多少都會碰到，當從業人員在對你銷售時，你可能有諸多問題要問他們，但是業務員或理專可能都沒留意到你的問題，或是他們只關心他們的業績，因此沒有真正了解你問的問題點何在，於是又用一些行銷話術來回答你，無法真正解開你對金融商品的疑問。
而金融業者如果能夠逐漸改變他們的思維，讓專業化的理財規劃服務真正落實到他們的行銷系統，能夠依據客戶的年齡，協助客戶完成人生不同的階段的理財需求與目的，從業人員所銷售的商品將更能符合客戶的需求。
而在從業人員的業績考核上，如果銀行除了要考核理專的手續費業績外，也將管理的客戶資產規模AUM（Assets under management）納入考量，讓理專可以長期培養客戶，不以短期的手續費為唯一目標考量，能夠銷售合適的商品給客戶，不僅符合客戶的需求、減少消費糾紛的發生，對消費者的權益保障也是有益的。
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作者簡介_廖義榮
作者擁有國際理財規劃認證CFP證照，是專職的獨立理財顧問，提供客戶理財規劃顧問諮詢服務，公益／私益信託設立諮詢，及在企業推廣EAP員工協助方案：員工理財教育與諮詢。接受企業、團體預約退休規劃或理財投資相關課程講師，員工理財規劃諮詢，或個人/家庭理財規劃諮詢，聯絡信箱：jose.b123＠gmail.com。
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