定期定額排行》2024年開局存股族都買誰?台積電無人匹敵!0056、00878、0050存股族最愛-Smart智富ETF研究室

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時序進入2月下旬又到了公告每月定期定額的時間點!《Smart智富》團隊自2022年元月份開始,依證交所每月公布資料為依據,新增「定期定額交易戶數」的專欄主題,列出每月定期定額的熱門標的前10名排行(包含台股個股及ETF),提供讀者們做參考與研究。

而本期的定期定額排行榜,是2024年開局來首月的成績,究竟誰能在新年一開始率先拔得頭籌?是否會出現新的定期定額王者?

定期定額》關注「定期定額交易戶數」有何意義?

一般來說,會用「定期定額」這種交易方式,通常會是資金不多的小資、存股族常見的投資方式,因此能藉由觀察定期定額交易戶數的多寡與變化情況,來觀察哪些標的是受到這些長期投資人的喜愛(編按:交易戶數的定義、計算方式請參見證交所網站表格下方說明)。

現在來看看,在台股與ETF上,誰最能夠獲得定期定額存股投資人的芳心?


個股》總覽觀察

首先在個股定期定額的排行上,本期入榜的10檔標的和名次皆與前一期相同、無異動,僅有數值上的增減變化。從上表1來看,存股族最愛的前3名,依舊是由護國神山台積電(2330)、官股金控龍頭兆豐金(2886),以及民營金控的玉山金(2884)所拿下,戶數分別為5萬9,165戶、3萬3,863戶和2萬8,123戶。

王者紀錄至今無人匹敵:台積電(2330)

若你有仔細觀察,不難發現台積電與其他個股在戶數上差異甚大,不難看出台積電深得不少存股族的青睞。值得留意的是,台積電衛冕「個股組」的定期定額之王,也不是短短幾個月內發生的事。若攤開證交所每月定期定額交易戶數統計,自有揭露紀錄以來(2020年10月起),台積電每月都能穩穩拿下定期定額之冠,截止本月止時間長達40個月之久!

在本期「新增戶數」及「單月增幅」上台積電雙雙拿下冠軍,這或許和近期台積電強勢股價走強有關,起漲的股價也伴隨著愈來愈多的市場關注與股民湧入,也因台積電是台股市場裡最大的權值股、比重近3成(28.85%),大盤指數也頻頻走高,不禁讓人回想過去那段「全民瘋買台積電」時期(編按:約2020年下旬至2021年上半)。

2022年6月,當時台積電股價仍在300元關卡左右,但後續僅花6個月左右時間就衝破600元,在隔年1月21日收盤時以673元寫下新高,讓為數眾多的股民情緒隨之沸騰!後續在2022年1月17日時,更以683元收盤價再度刷新前高紀錄,但誰也沒想到的是,隨後即迎來的股匯雙跌、去化庫存等利空情勢,讓股價陷入深沉的盤整,持續很長一段時間不曾再站上600元。直到2024年1月19日時,台積電一口氣衝破600元大關、收在626元,春節後的首個交易日收盤時股價甚至直逼700元(693元),再度打破前高紀錄、非常驚人!

情有獨鍾、不離不棄:金控股

金融股長期受到龐大存股人喜愛,早已不是什麼新鮮事,本期入榜的個股中,金控股族群仍占最多數、來到7檔之多。值得一提的是,過去曾走過股債雙跌、配息縮水(或不配息)的陰霾的金控股,無論是在定期定額戶數上還是股東人數上竟都沒有顯著影響,且在排行上依舊名列前茅,足以可見金控股在這群股民心中,有著無比堅定的信仰(延伸閱讀:14家金控今年1月誰最賺?富邦金、國泰金、中信金蟬聯獲利3雄,僅1家持續虧損)。


ETF》總覽觀察

在ETF的部分,本期入榜的前10檔ETF中與前一期相同、無異動,僅在戶數增減與幅度上出現變化,且單月戶數全數呈現正成長。

若你有長期觀察本專欄的話,不難發現這入榜的ETF中,高股息ETF族群就占了大多數、來到5檔,且當中有部分高股息ETF成立時間都不長,卻能在很短的時間內擠進排行榜之中,這在過去是很難想見的情況,例如復華台灣科技優息(00929)和群益台灣精選高息(00919),掛牌至今都不超過2年。

ETF》定期定額3王不變:0056、00878、0050

上個月定期定額出現了大風吹,也就是元大高股息(0056)超車元大台灣50(0050)後,成為新一代的定期定額之王,本月以23萬1,789戶繼續蟬聯冠軍之位。另外,0056在2023年5月底時改為季配、納收益平準金後,當年度僅有2次(2個季度)的配息紀錄、尚未有完整年度的配息表現,故對於持有0056的存股人來說,今年無疑是個很重要的觀察年分。

關於受益人數最高的國民ETF 00878,本期交易戶數與0056的差距略有加大的現象,差距從先前的5,318戶小增到8,809戶,以22萬2,989戶位居定期定額二哥。而元老級ETF、市值型ETF老大哥的0050,在高股息ETF當道的時代下,本期以21萬7,382戶持續穩居第3位,亦是不錯的成績。

ETF》單月成長MVP:00919、00929

本期交易戶數增幅最顯著者和前一期一樣,同樣是由群益台灣精選高息(00919)以及復華台灣科技優息(00929)這2檔高股息ETF所拿下,且兩者增幅都在10%以上,分別為32.63%和13.74%。而這2檔ETF持續受到存股族芳心的原因,仍和它們的配息有關,一來是配息率不落人後,二來是依目前的配息紀錄來看,每次配息都能有穩穩配發的表現,可能也增添不少存股人信心。

雖然00919和00929同屬高股息ETF成員,但兩者性質非常不同、選股邏輯迥異,故在風險波動上也會有所差異,例如00929是鎖定台灣科技產業的企業為主,電子類股比重極高,風險報酬等級為最高的RR5,亦可算是產業型ETF;而00919則沒有鎖定特定產業,風險報酬等級為次高RR4。

ETF》定期定額排行非報酬保證

最後特別要提醒的是,定期定額排行僅能顯示多數股民的投資喜好,但並非報酬高低表現,也不見得每個入榜的標的都適合長期存股。

以近年來市場熱度非常高的高股息ETF為例,人們對「高股息ETF」的投資訴求已不是想要「領高息」這麼簡單,除了配息頻率愈來愈高外,在最重要的選股邏輯上也愈趨複雜、愈來愈難懂,ETF的主動性也愈來愈強,或許這也是未來可望開放主動型ETF的可能原因之一。

而高股息ETF的演變,從最早的單純依殖利率表現篩選的「純高股息ETF」,到後來開始加入愈來愈多種選股因子(Smart beta)後進而出現愈來愈多種變形,例如鎖定單一產業的高股息ETF、結合ESG的高股息ETF等...。時至今日,高股息ETF早已不是傻傻買、無腦存這種單純的產品,在投資前務必得先釐清背後邏輯為宜(延伸閱讀:高股息ETF大比拚》0056、00878、00919…16檔高股息ETF怎麼挑?純高息、ESG型、科技型3大類一次掌握-Smart智富ETF研究室)。

以上推論僅供研究參考使用,無推薦進出之意,投資人投資時仍得審慎評估、自負盈虧。

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