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時序進入2月下旬又到了公告每月定期定額的時間點！《Smart智富》團隊自2022年元月份開始，依證交所每月公布資料為依據，新增「定期定額交易戶數」的專欄主題，列出每月定期定額的熱門標的前10名排行（包含台股個股及ETF），提供讀者們做參考與研究。
而本期的定期定額排行榜，是2024年開局來首月的成績，究竟誰能在新年一開始率先拔得頭籌？是否會出現新的定期定額王者？
定期定額》關注「定期定額交易戶數」有何意義？
一般來說，會用「定期定額」這種交易方式，通常會是資金不多的小資、存股族常見的投資方式，因此能藉由觀察定期定額交易戶數的多寡與變化情況，來觀察哪些標的是受到這些長期投資人的喜愛（編按：交易戶數的定義、計算方式請參見證交所網站表格下方說明）。
現在來看看，在台股與ETF上，誰最能夠獲得定期定額存股投資人的芳心？
個股》總覽觀察
首先在個股定期定額的排行上，本期入榜的10檔標的和名次皆與前一期相同、無異動，僅有數值上的增減變化。從上表1來看，存股族最愛的前3名，依舊是由護國神山台積電（2330）、官股金控龍頭兆豐金（2886），以及民營金控的玉山金（2884）所拿下，戶數分別為5萬9,165戶、3萬3,863戶和2萬8,123戶。
王者紀錄至今無人匹敵：台積電（2330）
若你有仔細觀察，不難發現台積電與其他個股在戶數上差異甚大，不難看出台積電深得不少存股族的青睞。值得留意的是，台積電衛冕「個股組」的定期定額之王，也不是短短幾個月內發生的事。若攤開證交所每月定期定額交易戶數統計，自有揭露紀錄以來（2020年10月起），台積電每月都能穩穩拿下定期定額之冠，截止本月止時間長達40個月之久！
在本期「新增戶數」及「單月增幅」上台積電雙雙拿下冠軍，這或許和近期台積電強勢股價走強有關，起漲的股價也伴隨著愈來愈多的市場關注與股民湧入，也因台積電是台股市場裡最大的權值股、比重近3成（28.85%），大盤指數也頻頻走高，不禁讓人回想過去那段「全民瘋買台積電」時期（編按：約2020年下旬至2021年上半）。
2022年6月，當時台積電股價仍在300元關卡左右，但後續僅花6個月左右時間就衝破600元，在隔年1月21日收盤時以673元寫下新高，讓為數眾多的股民情緒隨之沸騰！後續在2022年1月17日時，更以683元收盤價再度刷新前高紀錄，但誰也沒想到的是，隨後即迎來的股匯雙跌、去化庫存等利空情勢，讓股價陷入深沉的盤整，持續很長一段時間不曾再站上600元。直到2024年1月19日時，台積電一口氣衝破600元大關、收在626元，春節後的首個交易日收盤時股價甚至直逼700元（693元），再度打破前高紀錄、非常驚人！
情有獨鍾、不離不棄：金控股
金融股長期受到龐大存股人喜愛，早已不是什麼新鮮事，本期入榜的個股中，金控股族群仍占最多數、來到7檔之多。值得一提的是，過去曾走過股債雙跌、配息縮水（或不配息）的陰霾的金控股，無論是在定期定額戶數上還是股東人數上竟都沒有顯著影響，且在排行上依舊名列前茅，足以可見金控股在這群股民心中，有著無比堅定的信仰（延伸閱讀：14家金控今年1月誰最賺？富邦金、國泰金、中信金蟬聯獲利3雄，僅1家持續虧損）。
ETF》總覽觀察
在ETF的部分，本期入榜的前10檔ETF中與前一期相同、無異動，僅在戶數增減與幅度上出現變化，且單月戶數全數呈現正成長。
若你有長期觀察本專欄的話，不難發現這入榜的ETF中，高股息ETF族群就占了大多數、來到5檔，且當中有部分高股息ETF成立時間都不長，卻能在很短的時間內擠進排行榜之中，這在過去是很難想見的情況，例如復華台灣科技優息（00929）和群益台灣精選高息（00919），掛牌至今都不超過2年。
ETF》定期定額3王不變：0056、00878、0050
上個月定期定額出現了大風吹，也就是元大高股息（0056）超車元大台灣50（0050）後，成為新一代的定期定額之王，本月以23萬1,789戶繼續蟬聯冠軍之位。另外，0056在2023年5月底時改為季配、納收益平準金後，當年度僅有2次（2個季度）的配息紀錄、尚未有完整年度的配息表現，故對於持有0056的存股人來說，今年無疑是個很重要的觀察年分。
關於受益人數最高的國民ETF 00878，本期交易戶數與0056的差距略有加大的現象，差距從先前的5,318戶小增到8,809戶，以22萬2,989戶位居定期定額二哥。而元老級ETF、市值型ETF老大哥的0050，在高股息ETF當道的時代下，本期以21萬7,382戶持續穩居第3位，亦是不錯的成績。
ETF》單月成長MVP：00919、00929
本期交易戶數增幅最顯著者和前一期一樣，同樣是由群益台灣精選高息（00919）以及復華台灣科技優息（00929）這2檔高股息ETF所拿下，且兩者增幅都在10%以上，分別為32.63%和13.74%。而這2檔ETF持續受到存股族芳心的原因，仍和它們的配息有關，一來是配息率不落人後，二來是依目前的配息紀錄來看，每次配息都能有穩穩配發的表現，可能也增添不少存股人信心。
雖然00919和00929同屬高股息ETF成員，但兩者性質非常不同、選股邏輯迥異，故在風險波動上也會有所差異，例如00929是鎖定台灣科技產業的企業為主，電子類股比重極高，風險報酬等級為最高的RR5，亦可算是產業型ETF；而00919則沒有鎖定特定產業，風險報酬等級為次高RR4。
ETF》定期定額排行非報酬保證
最後特別要提醒的是，定期定額排行僅能顯示多數股民的投資喜好，但並非報酬高低表現，也不見得每個入榜的標的都適合長期存股。
以近年來市場熱度非常高的高股息ETF為例，人們對「高股息ETF」的投資訴求已不是想要「領高息」這麼簡單，除了配息頻率愈來愈高外，在最重要的選股邏輯上也愈趨複雜、愈來愈難懂，ETF的主動性也愈來愈強，或許這也是未來可望開放主動型ETF的可能原因之一。
而高股息ETF的演變，從最早的單純依殖利率表現篩選的「純高股息ETF」，到後來開始加入愈來愈多種選股因子（Smart beta）後進而出現愈來愈多種變形，例如鎖定單一產業的高股息ETF、結合ESG的高股息ETF等...。時至今日，高股息ETF早已不是傻傻買、無腦存這種單純的產品，在投資前務必得先釐清背後邏輯為宜（延伸閱讀：高股息ETF大比拚》0056、00878、00919…16檔高股息ETF怎麼挑？純高息、ESG型、科技型3大類一次掌握-Smart智富ETF研究室）。
以上推論僅供研究參考使用，無推薦進出之意，投資人投資時仍得審慎評估、自負盈虧。
延伸閱讀
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