商周財富網 ETF 我是新手,完全不懂投資...再寫一遍,一次了解最適合入門者的「ETF」:風險低,又有股息領

我是新手,完全不懂投資...再寫一遍,一次了解最適合入門者的「ETF」:風險低,又有股息領

撰文者艾蜜莉
1982年生,考過公職也當過上班族,曾擔任金融研究員。大學畢業後積極自學投資理財方法,2008年開始投入股市,用自創估價法,鎖定股價被低估、年年配發股息的穩健公司買進,將180萬元本金滾成425萬元資產,實現了人生第一階段的財務自由目標。

著作:《小資女艾蜜莉:我的資產翻倍存股筆記》、《艾蜜莉教你自動化存股小資也能年賺15%》
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我是新手,完全不懂投資...再寫一遍,一次了解最適合入門者的「ETF」:風險低,又有股息領

自從我開始在網路分享自己的投資歷程後,就一直有許多剛入門的股票投資人問我「有沒有好的投資標的」?

我通常會推薦新手從投資ETF開始,甚至是我自己的「艾蜜莉定存股」軟體觀察名單中,也包含了不少的ETF喔!

講到這裡,可能您會有疑惑到底什麼是ETF呢?簡單來說,ETF的英文全名是Exchange-traded Funds,字面上的翻譯就是「可被直接交易的基金」,也就是 「指數股票型基金」。

但是,ETF雖然是基金,卻可以像股票一樣在公開市場買賣,不需透過傳統的申購手續,還享有「交易彈性」、「手續費便宜」、「安全穩健」等很多優點。

所以,我自己認為ETF是新手的入門好標的。

1、ETF的2種類型

ETF依照組成的成分不同,可以分成這2種類型:
現貨ETF
合成ETF

第一種現貨ETF是直接投資於標的物指數之成分的股票,像是投資台灣50 ETF(0050),就等於投資台灣50家最具代表性及潛力的公司,一次分散投資許多大型的權值股,它的成份股包含台積電、鴻海、中華電等等。

合成 ETF則是不直接投資於標的物指數之成分的股票,而是運用衍生性金融工具,如期貨、選擇權等等,來交換契約等作為追蹤工具,以複製或模擬指數報酬的ETF。

2、ETF的三大優點

投資ETF有三大優點:風險較低、報酬佳、交易稅便宜。

風險較低

投資ETF不是單壓公司,若買股票的話,只能選擇買一檔、一家公司,但若您買進的是台灣50 ETF,就等同於買進台灣前景看好的50家公司。市場常說「雞蛋不要放在同一個籃子!」因此,買ETF等於可以做到買不同股票來分散投資風險。

報酬佳

以2016年的銀行定存年息降到1到2%上下,甚至一直有消息傳出全球進入「負利率」時代,在銀行存錢可能再也領不到利息,還要付給銀行「保管費」。相較之下,ETF的報酬便大勝定存!(以0050來舉例,長期下來平均年化報酬率約在5%~7%上下。)

交易稅便宜

在台灣買賣股票要繳手續費、交易稅兩種費用。手續費部分都是0.1425%,再根據券商折扣多少而會有所不同。交易稅的部分,一般股票是0.3%,而ETF卻只要0.1%。

3、目前知名的ETF

目前台灣比較知名的,除了前面一再舉例的元大台灣50(0050)之外,還有由台股中市值排名第51到150,這100家公司組成的元大中型100(0051)、從台灣最大的150間企業中,選出預期現金殖利率最高的股票元大高股息(0056)、亞洲第一檔中國A股現貨ETF的富邦上證 (006205)、追蹤標普500指數的元大S&P500(00646)。

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