全球ETF大比拚!買台股,年化報酬5%;拿去投資「美國的0050」,報酬超過8%

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歐洲》代表指標:道瓊歐洲50指數

道瓊歐洲50指數(Dow Jones Euro Stoxx 50 Index),是由標普道瓊斯指數公司依據歐元區前50大藍籌股編製而成,於1998年2月28日引入市場,並以1991年12月31日為基準期、1,000點為基準值,成分股每年9月調整1次。

該指數被視為反映歐元區大型上市公司股票價格整體情況的指標性指數,成分股涵蓋了銀行、保險、電信、能源、科技、化工、工業品、汽車、食品飲料、醫療、原材料、公用事業等大部分行業。基於這一指數,世界各地的交易所可以開發出相關的ETF、期貨、選擇權等衍生性金融產品供投資者選擇,因此,也成為目前世界上最廣泛參考的一個歐洲股價指數。

從圖1.2.2可以觀察到,道瓊歐洲50指數表現相對臺灣加權股價指數來得稍微穩健。在這20年當中,道瓊歐洲50指數有11年表現優於臺灣加權股價指數,而有9年落後。此外,道瓊歐洲50指數除了2002、2008這兩年跌幅較深之外,其他年度較無出現重挫的狀況。

日本》代表指標:日經225指數

日經225指數(Nikkei 225 Index)由日本經濟新聞有限公司(NKS)編製,1950年9月7日發布,並以1949年5月16日為基期100點。由於歷史悠久,具有最佳的可比性,成為考察日本股市長期演變及最新變動最常用和最可靠的指標,傳媒常引用的日經指數就是指這個指數。

日經225指數具有市值涵蓋率高、本益比合理、易於查詢等特點。涵蓋科技、金融、消費品、工業原料、資本財及其他、交通及基礎建設等6大產業類別,能充分展現日本經濟全貌,也是日本最歷史悠久、廣為人知的股價指數。

從圖1.2.3可以觀察到,日經225指數的波動也不小,而且每一年度的漲跌幅和臺灣加權股價指數的差異很大。尤其在1996、1997、2001、2007、2010、2015這幾年,漲跌的方向幾乎是相反的。這意味著,倘若將資產分散投資在日股與台股,可以達到不小程度的風險分散效果。而且,在日股多頭的年度,例如1999年、2005年、2013年,日經225指數漲幅近4成、甚至超過5成,表現不會輸給台股大好的年度。如果能夠抓對日股的投資時機,報酬率相當可觀!

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