在個人/家庭財務報表內，以年度總收入減掉年度支出，可以得出損益表。以年度為單位，整理出一份報表，對個人與家庭會有很大的幫助，因為它會提供一個角度，讓你檢視個人/家庭整體的財務，以做為是否需要調整的參考。很重要的觀念是：先把用來做計劃儲蓄或投資的錢，在每月提撥出來後，再做其他的花費，如購買非生活必需品、吃大餐等，而不是順其自然，等花完有剩的錢才來做儲蓄，這是很難存到錢的。
三、資產負債表
企業的資產負債表也稱為財務狀況表，它是一份記錄公司在特定日期的資金來源與去向的報表，用途是可以了解公司的周轉空間、債務壓力、資產結構、資產品質等。
在個人/家庭的資產負債表，可以看到所擁有的資產結構，如：
1.資產項目：動產、不動產、投資資產（基金、股票等，其投資績效如何？投資資產配置是否適當？是否可以符合財務目標需求的績效？）
2. 負債：債務項目金額是否佔支出項目太高？未來償債能力如何、是良性負債（房貸、投資性質的貸款），或不良負債（信用卡卡債、現金卡卡債等），這時就需要思考如何降低債務、改善資產負債表結構，讓計劃儲蓄與餘絀的金額增加，以提高權益（淨值）。
四、資產配置表