台灣總代理權將由宏遠投顧取得

「瑞聯資產管理公司」專注兼具創新,深耕台灣市場

 「瑞聯資產管理公司」專注兼具創新,深耕台灣市場

在全球經濟前景和地緣政治動盪不斷的此時,投資人該如何替自己尋找到可以信賴的資產管理公司?瑞聯資產管理公司UBP Asset Management的母集團是成立於1969年的瑞士瑞聯銀行(Union Bancaire Privée),靈活自主的架構、注重創意的管理風格以及豐富的經驗,使得瑞聯成為投資人信賴的專業選擇。

總部設於日內瓦的瑞聯銀行是由de Picciotto家族全資擁有的瑞士精品私人銀行,成立至今超過五十載,是全球由家族持有的前四大非上市私人銀行之一,主要業務是為私人銀行客戶提供財富管理服務,並為機構法人客戶提供資產管理服務。瑞聯集團目前主力發展歐洲、亞洲和中東市場,營運點遍及全球超過二十個主要經濟和金融樞紐,管理資產規模達1,400億瑞士法郎(截至2023年底,約合新台幣4.99兆元)。

瑞聯資產管理共同執行長Nicolas Faller於4月份來台接受專訪時就強調,瑞聯是一家與時俱進的創新型資產管理公司,能夠充分應對目前多變的市場環境。在現今全球資產管理業界普遍面臨來自ETF的激烈競爭下,瑞聯透過策略性選擇的實力,始終專注在其擅長的領域,包括固定收益策略、股票投資策略、另類投資策略等。

以美國大型股和歐洲大型股為例,這都是全球資產管理業界競爭最為激烈、也最難以創造超額報酬的領域。瑞聯並沒有冒進,而是選擇聚焦在瑞士和全球股票策略,為投資人創造價值。

「當我2010年加入這家公司時,我們做了結構性的決定,確認我們在哪些領域可以創造價值,」Nicolas Faller強調。

以瑞聯UBAM環球首選30股票基金為例,這檔基金投資於全球30家擁有主導地位和可持續發展業務模式的領袖型企業,透過由下而上的選股創造優異表現。

這檔基金過去3年和5年績效都超越全球大型成長股指數,彰顯了其主動投資的實力。

瑞聯資產管理共同執行長Nicolas Faller
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創新精神打造流動性優良的債券產品

另一方面,瑞聯做為一家相對年輕、沒有上市並秉持財務透明度的金融機構,其內部文化與其創始人家族的企業家開創精神一脈相承。舉例來說,在2008年金融海嘯之後,流動性危機成了市場上投資人聞之色變的風險,瑞聯也著力思考如何在這方面精益求精。

「當我們思考非投資等級債產品時,我們就在思考如何同時達成收益率,但又兼顧流動性,」Nicolas Faller解釋。也因此,瑞聯UBAM全球增益策略債券基金(本基金主要投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)採用了市場上與眾不同、同時結合非投資等級債投資,並且使用信用違約交換(CDS)來增加基金流動性的策略。目前這個策略整體在全球管理的資產規模就高達61.77億美元(約合新台幣2002億元,資料日期2024.4.30)

瑞聯UBAM全球增益策略債券基金(本基金主要投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)獲得2023.2024年Smart智富台灣基金獎 - 非投資級債券型基金獎,顯示基金的投資和管理策略值得肯定。【得獎基金: 瑞聯UBAM全球增益策略債券基金,2023年度獲獎為美元AC級別 ,2024年度獲獎為美元AD級別】

重視ESG與影響力投資,降風險同時創造超額報酬

除了做到真正持續創新之外,瑞聯也非常重視永續投資和影響力投資(impact investing)。Nicolas Faller分析,瑞聯的工作是替客戶監測各種ESG風險,「如果能夠監測這樣的風險,你便能夠避開可能造成負面影響的公司。一旦這樣的風險發生,股價不只是下跌10%或者15%,可能是下跌三成、四成。企業治理也是一樣的。」Faller認為,ESG和相應的影響力領域的發展,長期將會帶來重大的變革,「對我來說,我相信這會是第三次的工業革命,叫做影響力革命。我們需要這樣的革新帶來地球的改變。」

也因為看中這個領域的發展潛力和重要性,瑞聯設置了專業團隊進行ESG投資,包括投資AI人工智慧和分析師團隊,同時也進行獨家數據分析。「如果一家企業承諾要達到淨零(Net Zero),你必須要在過程中不斷地追蹤確保每一個節點都達成目標。」

看好台灣市場潛力,與宏遠投顧合作,為客戶延伸全球視野

放眼瑞聯全球的發展,其主要客戶包括機構法人,如保險公司、退休基金、主權基金、銀行等;而擅於個人金融服務的金融業者,瑞聯透過其平台服務財富管理客戶。

而展望台灣市場,瑞聯資產管理公司早在2010年時就看好台灣市場的發展潛力,將瑞聯UBAM系列基金引入台灣總代理市場,更在2024年5月30日起由宏遠投顧擔任台灣總代理人,展望未來,Faller強調,「台灣一直都是共同基金的重要市場,我們相信值得深耕開拓。很高興能夠找到宏遠投顧這樣擁有深厚的本地客戶基礎的好夥伴,未來在彼此的合作下,瑞聯將深化台灣市場布局,為台灣客戶提供領先全球的嶄新市場經驗,伸延國際投資視野,把握具高度投資潛力的機會。」

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