反向ETF
反向ETF一樣無法100%避險，而且因為是「單日反向」，而非與長期報酬率反向，故能放短期最好，放久追蹤指數可能有誤差（但如果能抓到短期趨勢的人，用期貨、選擇權可以更賺，
這樣也不用買反向ETF了）。
反向ETF主要風險是：放長期可能會有一點內在費用的損耗，若大盤盤整膠著也會有震盪損失，所以有可能未來股災來大盤跌50%，但反向ETF只賺35%。
不過就算無法100%避險，若投資人選擇把債券或反向ETF配置在投資組合中，會有很大的機會在股災來時能縮小資產組合的平均跌幅，而且大盤底部賣出反向ETF會多出一筆資金，讓自己能撿便宜到流口水的績優股。至於用不要這個方案，可以仔細思考個人所能採行的最佳方案再做決定。
2008/8/27~2009/2/27股災時，美國的大盤（標普500指數）跌幅為47.21%，而標普反向指數漲了60.53%，報酬率比原來正向指數的跌幅高。（來源：元大標普500ETF傘型基金公開說明書）
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若無法完全避險，那這樣還要不要買呢？則視個人是否能有其他更好的選擇來做決定，以我個人來說仍選擇配置T50反1ETF。
2007/10/26~2008/5/20股市由高檔轉向，但大盤跌幅並不大（-7.94%），此時的標普500反ETF，拿到的報酬率比大盤跌幅少（5.77%）。（來源：元大標普500ETF傘型基金公開說明書）
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還有其他標的如房地產、原物料...等，也可以依照個人對標的物的了解考量要不要配置，
這裡先略過不談。
結論
回到剛開始的問題。
Q1：隨時滿持股投資人，遇到股災要怎麼才有資金加碼呢？