個人資料：目前在金融業服務，歡迎一起談談
著作：
《台灣股市何種選股模型行的通？》
《理專不告訴你的秘密》
《美股研究室》
《美國公債．美元 教會我投資的事》
經歷：
惠理康和投信
台新銀行
中國信託銀行
部落格：
Just a Cafe
於是只簡單說明，海外所得670萬在最低稅負制之下，可以扣除（免稅），大哥就決定修正他的投資組合，投組如下：
基本上我們一樣規劃每年的現金殖利率約5%，其中80%為海外所得免稅，明年股利的綜合所得稅，就應該會大減為10萬元附近。光是調整所得來源，節稅效益就有將近50萬，更遑論股票跟固定收益間商品之間，淨值的波動降低，還有殖利率穩定度的提高，讓投資組合更穩定、更安全的無形效益。
綜觀結果，做這樣節稅規劃的人應該不少，原因就在於高稅率。在規劃上：個人戶就會轉換所得來源，資產的大戶就會以海外投資公司的名義持有股票，頂級富豪就會直接變成新加坡人，這樣省事（稅）。
不合理的稅制，反而越加稅，稅卻越收越少，而上面的規劃，就直接讓台股的AUM（編按：Asset Under Management，資產管理規模）減少4000萬元，當投資台股的AUM不斷的減少，想要靠提高週轉來救成交量，是本末倒置，不如用分離課稅，合理的課稅，吸引更多投資人投資台股，這才是解決之道。
作者簡介＿理專不告訴你的秘密
個人資料：
吳盛富
中區CFP會長（認證國際理財規劃顧問）
投資報酬率 = [資本利得（損）+利息收入-交易成本-持有成本-其他成本] - 稅／期初本金
CFP的專業在於
減低交易成本、持有成本
合理合法的節稅
目前在金融業服務，歡迎一起談談
著作：
台灣股市何種選股模型行的通
理專不告訴你的秘密
美股研究室
經歷：
惠理康和投信
台新銀行
中國信託銀行
部落格：
Just a Cafe