商周財富網 ETF 最適合上班族的ETF》為什麼0050比0056好?基金經理人沒說的3個真相

最適合上班族的ETF》為什麼0050比0056好?基金經理人沒說的3個真相

Mr.Market市場先生,出自於班傑明‧葛拉罕的著作 《 The intelligent investor 》 (中譯 : 智慧型股票投資人)書中提到的一個虛構人物。
他是葛拉罕最喜歡的一則虛構人物,每天都會造訪投資人,提出買賣股票不同的價格。Mr. Market給的報價大多時候都很合理,但偶而也會非常的瘋狂,投資人可以自由地決定是否買賣或者完全忽略他給的報價,即使拒絕,Mr. Market也並不介意,明天他仍然會再次登門造訪,再次提出不同的價格。
葛拉罕的這則寓言提醒投資人,不該把Mr.Market在市場中隨興的報價當作股票真實價值。然而當這位市場先生犯傻的時候,投資人要勇於從中獲利。投資人若不想參與其中,則應該緊閉大門,別受市場先生的報價干擾,只需領取股利和受益於企業成長即可。
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股價預測低點
來源:dreamstime
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「0056配息比較高耶,會比0050好嗎?」

一位朋友最近開始投資,從買進 0050 ETF開始,沒想到一買進,就遇到了最近一波大跌,股價不斷破底、帳面上只賠了幾千元之下,讓這位投資新手開始乖乖認真地研究投資。

「網路上都說,0056好像比較好耶。」她問到。

台灣50ETF(0050)V.S. 台灣高股息(0056),投資哪一個比較好?趕緊來看看吧。

0056全名是「元大台灣高股息ETF」

股息就是現金股利,簡單來說,0056是從台灣最大的150間企業中,選出「預期」現金殖利率最高的股票。(我對「預期」這兩個字充滿問號,但這是另一個話題,不影響結論。)

高股息聽起來很棒,一般來說,選擇高股息的股票雖然不會比較賺,不過在市場大跌時,這些股票通常相對安全。

延伸閱讀:穩定配息的股票,風險明顯降低,虧損50%以上的機率不到1%!

到底0056高股息,有沒有比0050好?

這就有點像「紅茶去冰半糖」vs「紅茶少冰微糖」哪個比較好喝?一樣的問題。

兩者感覺不同,但實際上的結果差別不大,畢竟成分股都是全台灣最主要的大企業,而且組成都是數十家公司,很難有巨大的差距。

0050成分股連結
0056成分股連結

但兩者最終還是有些本質差異,我個人偏好是會選0050,為什麼呢?底下就是基金經理人不告訴你的3個「真相」:

真相1、0050的年化報酬率,高出0.7個百分點

上一篇文章提到,選擇高股息背後存在一些迷思,其中最重要的是:高股息不見得等於高報酬

延伸閱讀:「高股息」不見得比較好?用高殖利率選股的「5大問題」

0056發行的時間比0050晚,是從 2007年12月底開始。假設從開始至今,投入同樣的資金,所領到的股利股息也都再投入,最後這兩個 ETF會差多少呢?

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