表面看一年半賺11%!揭「投資型保單」真相:報酬慘被ETF電趴

撰文者吳盛富
個人資料:
吳盛富
中區CFP會長(認證國際理財規劃顧問)

投資報酬率 = [資本利得(損)+利息收入-交易成本-持有成本-其他成本] - 稅/期初本金

CFP的專業在於
減低交易成本、持有成本
合理合法的節稅

目前在金融業服務,歡迎一起談談

著作:
台灣股市何種選股模型行的通
理專不告訴你的秘密
美股研究室

經歷:
惠理康和投信
台新銀行
中國信託銀行

部落格:
Just a Cafe

利率 報酬
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這篇文章是說明類全委後收型投資型保單,因為超高費用率:導致投資績效不彰的說明。

諾貝爾獎的模組 + 避險模組 + 專業代操,這樣的組合非常強了吧!這個標的叫作美歐戰略,使用2013年諾貝爾經濟學獎得主羅勃.詹姆士.席勒(Robert James Shiller)的CAPE當作選股模組,但是仍然被S&P500慘電......原因無他:費用。

美歐戰略新聞出處:https://goo.gl/VVfoUG

光看上面的新聞稿,就可以知道美歐戰略這樣的組合是多麼的夢幻跟強大,連諾貝爾獎的模組都加入了,但是我們也看到類全委 + 投資型這個費用超高的組合,一來一往,可以幫投資人創造出驚人的績效嗎?我們繼續看下去......

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