退休計畫

2025.05.01 退休生活新挑戰，迎接人生下半場，可以怎麼做？

退休生活新挑戰，迎接人生下半場，可以怎麼做？

退休代表生活沒有了工作，一天24小時全是自己的，然而很多人退休後不能適應，在於少了每天定時起床上班、出門沒有公事包，再也沒有接不完

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2025.04.30 用「壽命跑道」算出退休金多少才夠？

用「壽命跑道」算出退休金多少才夠？

人生是一條長長的跑道，每個人都在自己的道路上不斷奔馳。有時這條跑道會因年齡而有不同的主題，例如求學、工作、婚姻，而到跑道的最後，它

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2025.04.23 夫妻胼手胝足打下江山，小孩卻只想提早繼承遺產...從一個故事看養出躺平族，該如何規畫遺產？

夫妻胼手胝足打下江山，小孩卻只想提早繼承遺產...從一個故事看養出躺平族，該如何規畫遺產？

當繼承發生時，配偶是當然繼承人，小孩是第一順位繼承人，所以，由配偶和小孩之間分配被繼承人的遺產。無論是均分繼承或是協議分割，總是要

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2025.04.21 遺產稅下調了！修法前後可以少繳多少？注意「這部分」可以不必課稅！

遺產稅下調了！修法前後可以少繳多少？注意「這部分」可以不必課稅！

2025年（民國114年）起，台灣的遺產稅和贈與稅課稅級距將有所調整。財政部臺北國稅局表示，這次調整是基於消費者物價指數的上漲幅度

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2025.04.17 為什麼保險的身故保險金被課遺產稅？注意5重點避免踩雷

為什麼保險的身故保險金被課遺產稅？注意5重點避免踩雷

在台灣，許多人透過購買人壽保險來為家人提供經濟保障，同時也希望藉此達到節稅的目的。然而，身故保險金與遺產稅之間的關係相當複雜，若未

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2025.04.17 如何確保退休現金流穩定？善用3種工具，每月現金流至少2萬元

如何確保退休現金流穩定？善用3種工具，每月現金流至少2萬元

在進入超高齡社會的台灣，許多長者雖擁有自住房及退休儲蓄，仍擔心「活得太久，錢不夠」或「資產管理不當，遭詐騙」。因此，如何確保穩定的

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2025.04.17 台灣女性早退休、餘命長...每個月一定要拿「這個金額」投資，預存退休金！

台灣女性早退休、餘命長...每個月一定要拿「這個金額」投資，預存退休金！

近年來金融市場劇烈波動，加上不斷攀升的通膨壓力，使得個人財務管理的挑戰與不確定性大增。根據首度在亞太地區發布的《2023年富達國際

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2025.03.31 從土地變現到信託管理，從一個真實故事看：信託，為什麼這麼難？

從土地變現到信託管理，從一個真實故事看：信託，為什麼這麼難？

在台灣，多數家庭對於財富管理與傳承規畫的概念薄弱，往往等到資產變現或發生變故時，才發現潛藏的財務風險與稅務問題。筆者分享一段親身經

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2025.03.27 月退俸4萬不夠用？自己的退休金流自己救！想安穩退休，這「3件事」得做到

月退俸4萬不夠用？自己的退休金流自己救！想安穩退休，這「3件事」得做到

版主（編按：本文作者存股方程式自稱）一位從事公教的朋友，今（2025）年送件申請退休。朋友表示，如果明年順利退休，月退休金約4萬元

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2025.03.26 寫對有法律效力的遺囑

寫對有法律效力的遺囑

近年「遺囑」已是很多人正在使用或將來想要運用的工具，然而要寫一份具有法律效力的遺囑，更必須注意遺囑的格式和內容。遺囑主要有5種形式

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