摘要
1.多數台灣家庭對財富管理與傳承規畫認知不足，往往在資產變現後才發現稅務風險。
2.本文作者透過親身經歷，分享從土地出售、資產配置到信託安排的挑戰與應對策略。
1.對遺產稅與贈與稅規畫不了解，往往錯失降低稅負的機會。
2.銀行、信託機構推動意願低，缺乏「一站式」財富管理服務，導致客戶在各機構間碰壁。
3.家庭內部對資產處理的觀念不同，常導致爭執甚至法律糾紛。
如果今天的案例能讓更多人意識到財富管理的重要性，並開始思考如何提早規畫，那麼這趟「被家人誤解」的過程也算值得了。
我們是否能透過專業協會或政府政策，推動更完善的信託與財富管理服務？
我們是否能促使金融機構提供更適合一般家庭的信託方案，而非只服務高淨值客戶？這些，都是值得所有家庭與金融業者思考的問題。希望台灣的財富管理環境，能夠逐步改善，讓每個家庭的財富傳承變得更加順利與有保障。
讓信託成為守護未來的關鍵工具
台灣正快速邁入超高齡社會，財富管理與資產安全已不再是少數人的課題，而是每個家庭都需要關心的重要議題。「中華信託服務發展協會」的成立，正是為了協助更多家庭認識信託的價值，避免因缺乏規畫而導致財務風險或家庭糾紛。我們相信，信託不只是財富管理的工具，更是守護高齡者晚年生活、確保資產安全與順利傳承的關鍵。
如果今天的案例能讓您對資產規畫與信託有更深入的認識，我們誠摯邀請您一同關注信託議題，為自己與家人提早做好準備。讓信託不再是遙不可及的概念，而是每個人都能掌握的未來保障。加入我們，為高齡者創造更安全、有尊嚴且可持續的財務環境！
本文作者Gary為資深銀行主管，中華信託服務發展協會會員
本文獲「安可人生-信託透視鏡」、「中華信託服務發展協會」授權轉載，原文：從土地變現到信託管理：如何為家庭財富傳承做好準備？
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小檔案_中華信託服務發展協會
社團法人中華信託服務發展協會成立宗旨為保障高齡者的資產安全，為需要「財富傳承與退休安排」的族群努力，宣導信託良善制度，並結合社會資源，提供專業且公正的服務，協助高齡者學習正確的信託理財方式。我們期待透過信託守護未來財務安全，為社會創造更安全、包容且有保障的生活環境。
信託倡議講座邀約：中華信託服務發展協會