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ETF 8月除息大秀》19%驚人配息率再現？20檔台股ETF除息輪番上陣-Smart智富ETF研究室

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撰文者：謝宜孝 2024.08.07 瀏覽數：108106

圖片來源：Adobe Firefly

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摘要

8月是台股ETF的除息旺季，依配息頻率由低至高排序共可分成4組，分別是「半年配」、「季配」、「雙月配」和「月配」，本次除息列車一共來到20檔。

●半年配組：4檔
●季配組：8檔
●雙月配：1檔
●月月配：7檔
●19%配息率再現？配息率怎麼看？
●配息率不等於報酬率

ETF投資熱潮持續發燒，儼然已成為當今的投資顯學。而以台灣多數投資人普遍「愛息」的心性來說，最關心的重點之一絕對是ETF的「配息表現」。對此，本專欄將在每個月月初左右，針對即將除息的台股ETF進行名單整理，一次掌握各大ETF的配息資訊！

8月才開始幾天台股就慘遭熊掌，不只歷經了8月2日的「黑色星期五」、單日重挫1,004點，且不僅如此，在8月6日台股更直接跌破2萬點大關、收在1萬9,830.88點，與前一交易日比更是硬生生跌到近2,000點（1,807.21點），這波熊市跌得又急又猛，也寫下了台股的歷史新紀錄。（延伸閱讀：如何透過5技巧強化會議效率）

即便面臨修正行情，也不要忘了「領配息」這件事！8月即將除息的台股ETF一共來到「20檔」，依配息頻率由低至高排序共可分「半年配」、「季配」、「雙月配」和「月配」4組。相關資訊如下：

半年配組：4檔

表1：8月除息的台股ETF（半年配組）

#	ETF名稱（代號）	配息頻率	預估配息額（元）	除息交易日（月,日）	配息發放日（月,日）	股價（元）	當期配息率（%）
1	國泰股利精選30（00701）	半年配	0.300	08.16	09.11	27.89	1.08%
2	國泰台灣5G+（00881）	半年配	1.000	08.16	09.11	22.16	4.51%
3	兆豐台灣晶圓製造（00913）	半年配	0.660	08.16	09.04	19.67	3.36%
4	群益台ESG低碳50（00923）	半年配	0.923	08.21	09.11	20.01	4.61%
註：本表依ETF代號排序、股價為8月6日收盤價資料來源：各投信整理：謝宜孝

季配組：8檔

表2：7月除息的台股ETF（半年配組）

#	ETF名稱（代號）	配息頻率	預估配息額（元）	除息交易日（月,日）	配息發放日（月,日）	股價（元）	當期配息率（%）
1	兆豐藍籌30（00690）	季配	1.000	08.16	09.04	31.99	3.13%
2	復華富時高息低波（00731）	季配	3.380	08.20	09.13	72.35	4.67%
3	元大臺灣ESG永續（00850）	季配	0.620	08.16	09.12	41.25	1.50%
4	國泰永續高股息（00878）	季配	0.550	08.16	09.11	21.86	2.52%
5	中信關鍵半導體（00891）	季配	0.410	08.16	09.11	16.71	2.45%
6	中信小資高價30（00894）	季配	0.700	08.16	09.11	18.58	3.77%
7	富邦特選高股息30（00900）	季配	0.719	08.16	09.11	14.95	4.81%
8	兆豐永續高息等權（00932）	季配	0.650元	08.16	09.04	16.09	4.04%
註：本表依ETF代號排序、股價為8月6日收盤價資料來源：各投信整理：謝宜孝

雙月配：1檔

表3：7月除息的台股ETF（雙月配組）

#	ETF名稱（代號）	配息頻率	預估配息額（元）	除息交易日（月,日）	配息發放日（月,日）	股價（元）	當期配息率（%）
1	永豐優息存股（00907）	雙月配	0.330	08.23	09.20	15.43	2.14%
註：股價為8月6日收盤價資料來源：各投信整理：謝宜孝

月月配：7檔

表4：8月除息的台股ETF（月配組）

#	ETF名稱（代號）	配息頻率	預估配息額（元）	除息交易日（月,日）	配息發放日（月,日）	股價（元）	當期配息率（%）
1	復華台灣科技優息（00929）	月配	0.180	08.20	09.13	18.36	0.98%
2	中信成長高股息（00934）	月配	0.140	08.16	09.11	18.15	0.77%
3	台新永續高息中小（00936）	月配	0.160	08.15	09.04	16.10	0.99%
4	統一台灣高息動能（00939）	月配	0.063	08.01	08.26	13.70	0.46%
5	元大台灣價值高息（00940）	月配	0.050	08.08	09.02	9.05	0.55%
6	野村趨勢動能高息（00944）	月配	0.058	08.16	09.12	14.01	0.41%
7	群益科技高息成長（00946）	月配	0.067	08.07	08.28	9.40	0.71%
註： 1.本表依ETF代號排序、股價為8月6日收盤價 2.00944為掛牌後首配資料來源：各投信整理：謝宜孝

要特別一提的是，上述ETF配息資訊皆為第1階段的「擬配額」，最終配息額可能會異動，後續配息額會有變多或變少的可能性，需以第2階段（最終版）配息公告為主，多會在除息前2天在自家官網上揭露。

值得留意的是，市場歷經了去（2023）年的「收益平準金之亂」後，金管會已要求各投信業者，必須在第2次配息公告時揭露配息來源，常見項目像是資本利得、股利所得、收益平準金等...。

不過本期有2檔ETF在第1階段的擬配額公告時就已率先揭露，分別是群益科技高息成長（00946）和統一台灣高息動能（00939），當中00939配息來源是100%來自於股息，這點相對其他同性質的高股息ETF來說，情況相對少見，大多會有部分來自收益平準金或資本利得。

19%配息率再現？配息率怎麼看？

投資人最關注的焦點不外乎是配息率，而眼尖的朋友可能會發現，在本期的配息資訊上新增了「股價」和「當期（單次）配息率」。

當期（單次）配息率＝（現金股利／股價）ｘ100%

不過在計算ETF配息率時要特別注意，尤其是配息頻率愈高的ETF，在全年的配息率觀察上愈得留心！原因就在於市面上常見的年化配息率算法，會以「單期配息率ｘ全年配息次數」來計算，這也是部分媒體報導ETF年化配息率時，數字動輒飆破10%的原因。若用這樣的計算方式來推估，可發現8月除息的ETF中，有4檔年化配息率推估值竟飆破15%、最高甚至接近20%！

1.富邦特選高股息30（00900）：當期配息率4.81% ｘ４（季配息）＝19.24%
2.復華富時高息低波（00731）：當期配息率4.67% ｘ４（季配息）＝18.69%
3.兆豐永續高息等權（00932）：當期配息率4.04%ｘ４（季配息）＝16.16%
4.中信小資高價30（00894）：當期配息率3.77%ｘ４（季配息）＝15.07%

但這樣的方式所得出的僅為「推估值」，且實際上很可能會出現失真的問題！

原因在於配息率並非定值，是會隨「價格」和「配息額」變動的！換句話說，若要以單期配息率來推估全年配息率這樣的做法，勢必得要建立在「每次配息率要維持同樣水準」的基礎上，但實際上並無法保證ETF配息率每次都能繳出相同的水準。

如以近期台股表現為例，在台股回檔行情下大多數的台股ETF價格跟著走弱、配息率就會走揚，若以當期配息率推算全年配息率，就容易出現高估的情況；且部分ETF也有大配、小配的週期循環特性，因此以當期配息率推估全年的年化配息率表現並不洽當。