ETF 7月除息名單》17檔ETF將除息,配息率最高逾19%?配息率愈高愈好?-Smart智富ETF研究室

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摘要

7月是台股ETF的除息旺季,依配息頻率由低至高排序共可分成4組,分別是「半年配」、「季配」、「雙月配」和「月配」,本次除息列車一共來到17檔。

半年配組:6檔
季配組:6檔
雙月配:1檔
月月配:4檔
配息率怎麼看?
配息率不等於報酬率

ETF投資熱潮持續發燒,儼然已成為當今的投資顯學。而以台灣多數投資人普遍「愛息」的心性來說,最關心的重點之一絕對是ETF的「配息表現」。對此, 本專欄將在每個月月初左右,針對即將除息的台股ETF進行名單整理,一次掌握各大ETF的配息資訊!

7月是台股ETF的除息旺季,本次除息列車一共來到17檔,依配息頻率由低至高排序共可分成4組,分別是「半年配」、「季配」、「雙月配」和「月配」。除配息額、除息日、發息日等資訊外,以撰文時間2024年7月9日收盤價計單次配息率(編按:ETF配息率指的即是現金殖利率,個股的配息率指的是「盈餘發放率」),相關資訊如下:

半年配組:6檔

表1:7月除息的台股ETF(半年配組)

#

ETF名稱(代號)

預估配息額(元)

除息交易日(月,日)

配息發放日(月,日)

2024.07.09收盤價(元)

單次配息率(%)

1

元大台灣50(0050)

1.00

07.16

08.09

197.65

0.51

2

元大MSCI台灣(006203)

0.90

07.16

08.09

93.05

0.97

3

富邦台50(006208)

0.78

07.16

08.09

115.75

0.68

4

富邦公司治理(00692)

0.42

07.16

08.09

46.43

0.89

5

富邦台灣半導體(00892)

0.14

07.16

08.09

18.56

0.78

6

中信上櫃ESG 30(00928)

1.11

07.16

08.09

19.02

5.84

註:
1.本表依交易代號排序
2.最終配息額請依投信官方公告為主
資料來源:證交所、各投信
整理:謝宜孝

季配組:6檔

表2:7月除息的台股ETF(半年配組)

#

ETF名稱(代號)

預估配息額(元)

除息交易日(月,日)

配息發放日(月,日)

2024.07.09收盤價(元)

單次配息率(%)

1

元大高股息(0056)

1.07

07.16

08.09

42.09

2.54

2

永豐台灣ESG(00888)

0.13

07.25

08.20

18.20

0.73

3

新光臺灣半導體30(00904)

0.10

07.18

08.14

20.19

0.50

4

FT臺灣SMART(00905)

0.37

07.16

08.08

14.82

2.50

5

中信臺灣智慧50(00912)

0.25

07.16

08.09

20.56

1.22

6

群益半導體收益(00927)

0.64

07.19

08.09

21.95

2.92

註:
1.本表依交易代號排序
2.最終配息額請依投信官方公告為主
資料來源:證交所、各投信
整理:謝宜孝

雙月配:1檔

表3:7月除息的台股ETF(雙月配組)

#

ETF名稱(代號)

預估配息額(元)

除息交易日(月,日)

配息發放日(月,日)

2024.07.09收盤價(元)

單次配息率(%)

1

永豐ESG低碳高息(00930)

0.36

07.25

08.20

21.38

1.68

註:
1.最終配息額請依投信官方公告為主
資料來源:證交所、各投信
整理:謝宜孝

月月配:4檔

表4:7月除息的台股ETF(月配組)

#

ETF名稱(代號)

預估配息額(元)

除息交易日(月,日)

配息發放日(月,日)

2024.07.09收盤價(元)

單次配息率(%)

1

復華台灣科技優息(00929)

0.18

07.17

08.12

20.81

0.86

2

中信成長高股息(00934)

0.33

07.16

08.09

20.73

1.59

3

台新永續高息中小(00936)

0.16

07.15

08.02

18.32

0.87

4

元大台灣價值高息(00940)

0.05

07.11

08.01

10.27

0.49

註:
1.本表依交易代號排序
2.最終配息額請依投信官方公告為主
資料來源:證交所、各投信
整理:謝宜孝

要特別一提的是,上述ETF配息資訊皆為第1階段的「擬配額」,最終配息額可能會異動,也就是變多或變少的可能性,最終配息資訊(也就是第2階段配息公告),各投信多會在除息前2天在自家的官網上揭露,亦包括配息來源等...,最終配息得以官方公告為主。

配息率怎麼看?

領到股息固然令人開心,不過在計算ETF配息率時要特別注意,尤其是配息頻率愈高的ETF,在全年的配息率觀察上愈得留心!原因就在於市面上常見的年化配息率算法,會以「單次配息率x全年配息次數」來計算,但這樣的方式所得出的僅為「推估值」,且實際上很可能會出現失真的問題。

單次配息率=(現金股利/股價)x100%

以台股ETF來說,市值型ETF年化配息率多在3%、4%左右,高股息ETF則多有5%、6%的水準。

若用前面提到的年化配息率推估方式,中信成長高股息(00934)首次配息0.33元、單次配息率為1.59%,若直接粗略地把單次配息率「乘以12」就會得出全年配息率19.08%!這就是19%由來,數值非常驚人!但這樣計算可能會有所偏頗。

另外再以半年配的元大台灣50(0050)為例,0050的配息特色是「1大7小」,也就是1月配多、7月配少,如果單獨以2次中的其中一次來推估年化配息率,會出現「偏高」或「偏低」的現象,此時就會嚴重失真。

故若要以單次配息率推估全年配息率這樣的做法,勢必得要建立在「每次配息表現要有同樣水準」的基礎上,但配息率是會隨「股價」和「配息額」變動的!換句話說,無論市場是多是空,實際上並無法保證ETF配息率每次都能繳出同樣的水準;或是如上述0050的例子,部分ETF具有大配、小配的週期特性,若只用特定單次推估,就會出現配息率被嚴重高估或低估的情況。

因此,若想觀察一檔ETF的整體配息率情況,仍要有一段「完整配息紀錄」做計算基礎為宜,如近12個月、近1個完整年度等...。不過目前有太多新科ETF因成立時間較短、往往沒有太多配息紀錄,所以未來配息表現大多仍須再多做觀察。

另外,若想推估一檔ETF未來有多少「家底」能夠拿出來分配,也能透過「基金淨值」來做觀察,有興趣的朋友可參考這篇<ETF配息來源是什麼?收益平準金是配本金嗎?哪些項目要課二代健保?-Smart智富ETF研究室>,礙於篇幅關係就不再此贅述囉!

配息率不等於報酬率

最後要提醒的是「配息率不等於報酬率」,配息率愈高並不代表報酬愈好,兩者是不同概念,別不小心搞混囉!

本文僅供研究參考使用,無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。

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