存股族注意》只存0050、0056可以嗎?除了報酬率,還要注意政治風險

撰文者許弘德

不是每個人看到廟,都會想進來抽支籤、求平安一樣
開設這個雲端投資小宮廟,求投資平安、佛渡有緣人 ??
說真的...
並不是所有人都必須要學會投資、理財 (如果你家財萬貫真的不用理財)
如果你跟我一樣都需要依靠投資理財,讓自己未來生活過得更舒適
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存股族注意》只存0050、0056可以嗎?除了報酬率,還要注意政治風險

關於ETF的簡介可以上網google到很多答案,這裡就不再說文解字了。簡單的說,ETF是一籃子股票,一種可以像用交易股票的方式,來購買基金,而ETF和基金最大的差異,在於「手續費」。

追蹤市場大盤低成本的ETF才有投資價值,其餘都別碰。股票型基金手續費1.5%是基本款,ETF手續費卻只要0.32%,ETF便宜將近5倍。至於手續費有多重要?去看看這篇吧。

投資0050和0056哪個好?

在台灣最有名的2檔ETF,就是元大台灣卓越50基金,簡稱0050;另一個是元大台灣高股息ETF,簡稱0056。「有人說做價差是要買0050?」、「0056適合放長期領股息?」單純選擇投資這2檔的話,到底那個好?

1. 手續費的差異 (愈少愈好)
0050手續費:0.32%(勝);
0056手續費:0.4% 。

2. 兩者成分股的挑選策略(追蹤市場指數為佳)
0050:全台灣按市值前50大公司的股票(追蹤市場指數,勝);
0056:全台灣按市值前150大公司中,殖利率最高前30名(人工預測)。

3.高殖利率 ≠ 高報酬率 (總報酬愈高愈好)
0050:年化報酬率約9%(勝);
0056:年化報酬率約7%。


台灣0056:年化報酬率約7%


當我們還在工作時,每個月都有收入,現金流就不會是重點,總報酬才是我們該關注的,很明顯0050是比較優的選擇。


但是除了元大之外,別忘了還有富邦版的0050,富邦采吉50 ETF(006208)。006208擁有以上所有的優點,而且最重要的是手續費只要0.15%,手續費硬是比0050再便宜50%!配合富邦證券推出的活動,定期定額富邦ETF,手續費只要1元。我個人會選擇投資006208,但還沒完,你知道台灣占全球的總市值幾%嗎?


如果把0050當作是「全球」來看待,2%是什麼概念?


你會All IN僅占2%的南亞嗎?如果不會...,那我不懂為何你敢All IN台灣?千萬別忘了,無論買是0050或006208,都是在購買單一國家的ETF,萬一,台灣未來10年的經濟表現像日本、義大利、希臘一樣,長達數10年的時間都沒有成長,那怎麼辦?另外台灣旁邊還有一個虎視耽耽的惡鄰居——中國。

經濟、政治風險都是投資考量的重要因素

在長期投資中,無論是經濟風險、政治風險,這全都是應該要考量的。如果在我們有生之年,老共決定武力攻打台灣的話,房子肯定是搬不走,而且不管是0050或006208都會瞬間躺平,手上若持有一堆台幣或台幣計價的房地產,一瞬間暴跌沒人要,到那時候真的會欲哭無淚。也就是說,你必須要確保未來20年~30年台灣一直都國運昌隆、平平安安的。

你可能心裡想說:「危言聳聽!」、「不愛國!」、「你想太多了拉!」...。或許吧,我真心希望台灣風調雨順、國泰民安。但實在沒辦法把所有財產,都壓在單一國家,就算我是美國人也不敢單壓美國是一樣的。

最後我的結論是:0050和006208是好標的、值得抱住長期持有,但All IN 台灣不是個好主意。

本文經授權轉載自「投資指南宮」,臉書粉絲專頁:投資指南宮,原文:全部 All IN 台灣0050、0056好嗎?ETF投資應該要注意什麼?

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