身為獨立財務顧問，在協助客戶做財務規劃時，深深感到理財要先理心，觀念的轉換比方法和工具來得重要。
相信每個人都能透過「覺察→猜想→實驗→反思」的思考脈絡，持續提昇財商，不再害怕理財與一大堆數字。
藉由遊戲、課程、讀書會和社群交流，相互學習、一同成長，陪伴大家找到合適自己的理財方式，讓正確的理財觀念與方法能落實到每個人生活之中，逐步改善財務狀況。
官方網站：http://fqexlab.com/
粉絲專頁：財商教育實驗室
三、擬定未來
談到理財，許多人希望賺越多越好、越快越好，但這是永無止盡的，永遠無法得到安心和滿足，反而很可能因為追求更多、更快，而讓自己暴露過大的風險，產生極大的虧損。
相反地，理財的目的應是「安心地」達成自己的財務目標。因此，在財務規劃的過程當中，設定目標是非常重要的一環。
有些人想存一桶金，好讓未來有選擇的自由；有些人想買房子，有個屬於自己的窩；有些人想準備子女教育金，讓子女可以安心地接受高等教育；有些人想準備退休金，讓自己過上有尊嚴的晚年生活。
所以，財務目標的設定，代表的是理想生活方式的追尋。此外，財務目標與個人的生涯及職涯有密切相關，譬如：想轉換工作、打算生幾個小孩、買怎樣的房子、什麼時候退休。所以，財務規劃、生涯規劃與職涯規劃三者的關係是環環相扣的。
另外，在達成財務目標之前，人生的旅途中，可能發生某些風險，讓自己過去辛苦的累積化為烏有，甚至進一步成為家人的負擔。
風險的種類可以分成死、殘、病，財務規劃除了設定財務目標之外，也會根據自己的生活方式及責任大小，設定萬一發生各種風險時，需要準備多少的額度，方能安心地轉移風險。
四、策略擬定
目標設定完成後，可以知道現況及目標間的差距，再加以擬定相對應的策略。
在收入上，採分帳戶管理，每月收入一入帳，立即轉到ABC三個戶頭，A是生活支出、B是年度重要支出、C是夢想帳戶。先存後花，避免超支。在支出上，界定三要：想要、需要還是必要，想要可以忍、需要可以等、必要不能省。
經由規劃，把錢分成四個種類，其中投資錢是為了一定要達成的目標所做的準備，應以長期投資、資產配置及全球分散的原則進行，讓投資與財務目標結合，避免承擔不必要的風險。
若有負債，高利轉低利，同時思考寬限期運用、貸款期間及還款速度在目前的財務狀況下是否需調整。
在風險規劃上，以買到對夠好的保險為原則。對：買對險種，解決問題；夠：需求分析，買足保額；好：最少的錢，買好保障。在此原則之下，將會以最低的保費，買到足以安心的保障。