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法國外貿銀行全球資產管理公司 （Natixis Global Asset Management） 一份全球個人投資人的研究指出，在亞洲有57%的人沒有一個清楚的財務目標，知道為什麼要做投資，71%的人對於投資沒有擬訂一個財務計劃來協助他們完成這些目標。至於亞洲投資人如何看待他們的投資是成功與否呢？有人說只要投資表現比朋友或同事的投資好就好，有些人認為比市場大盤表現好就可以；而居然接近半數（47%）的人認為：投資不要虧本或是小賺就可以，令人訝異的是只有28%的人把完成短期或長期的目標，當成是評估投資是否成功的因素。
在投資時有投資顧問協助做投資的（有一位或多位投資顧問，或時常諮詢投資顧問），全球的比率是63%，但在亞洲卻只有55%，但是有一個趨勢是，投資人似乎有愈來愈倚重專業顧問的協助，讓他們在投資上獲得成功。
比起那些沒有僱用投資顧問的人，有投資顧問協助的人通常會有一些差異存在，有僱用投資顧問或時常諮詢投資顧問的人會：
1. 有清楚的投資目標
2. 有擬定一個財務計劃來協助他們完成這些目標
3. 有較扎實的投資專業知識及對風險有較佳的忍受度
就全球的觀點來看，有37%的投資人對於他們要過一個舒適的退休生活需要多少的年收入，表示他們只有一點概念或完全不知道到底需要多少。這份報告另外提到一點是全球投資人都認為，退休時財務上最大的威脅來自於：長期看護的風險無法從保險上得到應有的保障。
全球投資人都認為退休時財務上最大的風險是：
§ 長期看護的風險無法從保險上得到足夠的保障
§ 政府的財政狀況
§ 政府提供的年金給付不足
§ 養老金或其他退休給付不足
§ 體能限制無法再工作
§ 因為市場波動造成退休儲蓄或投資造成虧損
因為這份報告並沒有個別國家投資人的分析，我們無從得知如果同樣的調查在台灣做，是否也可以有類似的結果，但是我想多數的狀況全球投資人碰到的都是同樣的問題，從這份報告裡面有幾點是值得深入探討的：
1.多數人不清楚他們為什麼要做投資
當你沒有把你人生時間軸的財務目標跟你的投資建立連結時，投資可以說是漫無目標的。所以亞洲人有近半數（47%）的人，認為投資不要虧本或是小賺就可以，而只有28%的人把完成短期或長期的目標當成是評估投資是否成功的因素。所謂人生時間軸的財務目標就是：我們如果把我們的人生從長大成人、財務自主後一直到終老，如果把這幾十年時間用一個長線條來表示，我們在每個不同的時間點會有不同的財務目標要去完成：結婚、生子、購屋、子女出國留學、退休安養等等，每個階段會有不同的財務需求。
由於不清楚自己為什麼要做投資，只是機械性地把錢存下來，沒有計劃的做法可能就影響到每一個財務目標是否能夠達成，或只能達成部分的財務目標。