退休計畫

退休生活新挑戰，迎接人生下半場，可以怎麼做？

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用「壽命跑道」算出退休金多少才夠？

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夫妻胼手胝足打下江山，小孩卻只想提早繼承遺產...從一個故事看養出躺平族，該如何規畫遺產？

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遺產稅下調了！修法前後可以少繳多少？注意「這部分」可以不必課稅！

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2025.04.17 為什麼保險的身故保險金被課遺產稅？注意5重點避免踩雷

為什麼保險的身故保險金被課遺產稅？注意5重點避免踩雷

在台灣，許多人透過購買人壽保險來為家人提供經濟保障，同時也希望藉此達到節稅的目的。然而，身故保險金與遺產稅之間的關係相當複雜，若未

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2025.04.17 如何確保退休現金流穩定？善用3種工具，每月現金流至少2萬元

如何確保退休現金流穩定？善用3種工具，每月現金流至少2萬元

在進入超高齡社會的台灣，許多長者雖擁有自住房及退休儲蓄，仍擔心「活得太久，錢不夠」或「資產管理不當，遭詐騙」。因此，如何確保穩定的

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2025.04.17 台灣女性早退休、餘命長...每個月一定要拿「這個金額」投資，預存退休金！

台灣女性早退休、餘命長...每個月一定要拿「這個金額」投資，預存退休金！

近年來金融市場劇烈波動，加上不斷攀升的通膨壓力，使得個人財務管理的挑戰與不確定性大增。根據首度在亞太地區發布的《2023年富達國際

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2025.03.31 從土地變現到信託管理，從一個真實故事看：信託，為什麼這麼難？

從土地變現到信託管理，從一個真實故事看：信託，為什麼這麼難？

在台灣，多數家庭對於財富管理與傳承規畫的概念薄弱，往往等到資產變現或發生變故時，才發現潛藏的財務風險與稅務問題。筆者分享一段親身經

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2025.03.27 月退俸4萬不夠用？自己的退休金流自己救！想安穩退休，這「3件事」得做到

月退俸4萬不夠用？自己的退休金流自己救！想安穩退休，這「3件事」得做到

版主（編按：本文作者存股方程式自稱）一位從事公教的朋友，今（2025）年送件申請退休。朋友表示，如果明年順利退休，月退休金約4萬元

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2025.03.26 寫對有法律效力的遺囑

寫對有法律效力的遺囑

近年「遺囑」已是很多人正在使用或將來想要運用的工具，然而要寫一份具有法律效力的遺囑，更必須注意遺囑的格式和內容。遺囑主要有5種形式

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2025.03.24 延後退休，哪些事該注意

延後退休，哪些事該注意

近年不少產業大喊缺工、人力不足，很多公司行號與店家也將招募眼光投向了高齡者身上，希望他們能重新回歸職場就業，既解缺人力荒，同時也發

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2025.03.19 退休後可以領幾筆退休金？

退休後可以領幾筆退休金？

每個人都想開心、快樂的退休，但退休通常就代表不用上班，沒有固定的薪資收入，必須透過過去的準備，打造被動收入的退休金來支應退休生活，

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2025.03.14 不想留遺產，若退休金準備1000萬元，「這個年紀」就會花光

不想留遺產，若退休金準備1000萬元，「這個年紀」就會花光

我曾寫過一篇「年花費50萬，準備1,000萬的退休金夠嗎？」，探討通貨膨脹對退休金的影響。當時的計算結果顯示，若要維持每年50萬元

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2025.03.13 有股票也有房產，為何退休生活依舊很拮据？規畫退休，這3大關鍵點得先掌握

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最近常看到很多報導，有些退休後的人，雖然手上有房產也有股票，但過得很拮据，原因很簡單，房子用來住，沒去活化，等於是死資產，股票為了

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