退休計畫

「只要我活著就會工作！」金氏世界紀錄92歲「世界最高齡總務課長」：永遠不要失去好奇心

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那一筆「媽媽的錢」無法處理...沒有寫下來的遺產，是兄弟姐妹間心中的疙瘩？

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擔心自己提早離世，保險金被他人挪用？從一個單親媽的故事看：保險金信託，是給孩子最後的禮物

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親人過世了，財產卻動不了？繼承人沒錢、繳不出遺產稅，這3筆錢可以先動用！

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2025.06.06 遺產明明低於遺產稅免稅額，為何被要求補繳60萬贈與稅？

遺產明明低於遺產稅免稅額，為何被要求補繳60萬贈與稅？

一位先生在過世前，將總計約800萬元的現金贈與給7位親屬，未依法申報贈與稅。不幸的是，他在贈與後不到半個月內去世。原本他的遺產總額

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2025.06.06 幾歲開始準備退休金？調查發現：39.63歲才開始，每月存不到1萬元

幾歲開始準備退休金？調查發現：39.63歲才開始，每月存不到1萬元

台灣人壽今天發布退休生態觀察調查顯示，台灣民眾的退休信心指數和退休充裕指數雙雙下滑，其中退休準備更是延後至39.63歲才開始、創6

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2025.05.01 退休生活新挑戰，迎接人生下半場，可以怎麼做？

退休生活新挑戰，迎接人生下半場，可以怎麼做？

退休代表生活沒有了工作，一天24小時全是自己的，然而很多人退休後不能適應，在於少了每天定時起床上班、出門沒有公事包，再也沒有接不完

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2025.04.30 用「壽命跑道」算出退休金多少才夠？

用「壽命跑道」算出退休金多少才夠？

人生是一條長長的跑道，每個人都在自己的道路上不斷奔馳。有時這條跑道會因年齡而有不同的主題，例如求學、工作、婚姻，而到跑道的最後，它

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2025.04.23 夫妻胼手胝足打下江山，小孩卻只想提早繼承遺產...從一個故事看養出躺平族，該如何規畫遺產？

夫妻胼手胝足打下江山，小孩卻只想提早繼承遺產...從一個故事看養出躺平族，該如何規畫遺產？

當繼承發生時，配偶是當然繼承人，小孩是第一順位繼承人，所以，由配偶和小孩之間分配被繼承人的遺產。無論是均分繼承或是協議分割，總是要

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2025.04.21 遺產稅下調了！修法前後可以少繳多少？注意「這部分」可以不必課稅！

遺產稅下調了！修法前後可以少繳多少？注意「這部分」可以不必課稅！

2025年（民國114年）起，台灣的遺產稅和贈與稅課稅級距將有所調整。財政部臺北國稅局表示，這次調整是基於消費者物價指數的上漲幅度

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2025.04.17 為什麼保險的身故保險金被課遺產稅？注意5重點避免踩雷

為什麼保險的身故保險金被課遺產稅？注意5重點避免踩雷

在台灣，許多人透過購買人壽保險來為家人提供經濟保障，同時也希望藉此達到節稅的目的。然而，身故保險金與遺產稅之間的關係相當複雜，若未

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2025.04.17 如何確保退休現金流穩定？善用3種工具，每月現金流至少2萬元

如何確保退休現金流穩定？善用3種工具，每月現金流至少2萬元

在進入超高齡社會的台灣，許多長者雖擁有自住房及退休儲蓄，仍擔心「活得太久，錢不夠」或「資產管理不當，遭詐騙」。因此，如何確保穩定的

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2025.04.17 台灣女性早退休、餘命長...每個月一定要拿「這個金額」投資，預存退休金！

台灣女性早退休、餘命長...每個月一定要拿「這個金額」投資，預存退休金！

近年來金融市場劇烈波動，加上不斷攀升的通膨壓力，使得個人財務管理的挑戰與不確定性大增。根據首度在亞太地區發布的《2023年富達國際

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2025.03.31 從土地變現到信託管理，從一個真實故事看：信託，為什麼這麼難？

從土地變現到信託管理，從一個真實故事看：信託，為什麼這麼難？

在台灣，多數家庭對於財富管理與傳承規畫的概念薄弱，往往等到資產變現或發生變故時，才發現潛藏的財務風險與稅務問題。筆者分享一段親身經

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