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金融股走強,哪些高股息ETF可望受惠?4檔「高含金量」的高股息ETF出列

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隨著股市頻頻創新高,高殖利率的股票愈來愈難找,最近我翻了一下,上市市值前150大的公司裡面,殖利率超過5%的股票居然只有10檔!

但是有一個類股殖利率卻意外不錯,那就是「金融股」。

主要原因是2022年股債大跌,不少金融股提列大量特別盈餘公積,進而壓縮到2023年的配息。但是隨著股債回升,本來不能配的盈餘逐漸解禁,加上去(2023)年獲利明顯成長,所以今(2024)年的金融股殖利率普遍有明顯成長。

「獲利成長+配息提高」,自然吸引資金進駐,也帶動金融指數默默創下2年新高,準備挑戰2022年的高點。於是「存金融股vs.存高股息ETF」的討論熱度再次回溫。

存金融股還是存高股息ETF?

不過我從很久以前就認為,如果是以「存」的角度,高股息ETF一定是優於金融股的選擇。從2方面比較:

1.殖利率

如果要比殖利率,的確,今年高殖利率股票確實不多,但是ETF配息來源除了上市櫃股息之外,不要忘記還有資本利得。所以就算台股目前殖利率超過5%的股票寥寥無幾,ETF依然能有穩定的配息表現。

例如國泰永續高股息(00878)最近一次宣布配息的金額是0.51元,換算下來年化配息率還有超過9%(編按:此年化配息率僅為推估值),所以如果是追求穩定金流的投資人,ETF無疑是更理想的選擇。

2.資本利得(價差)

如果比價差,更應該挑ETF,畢竟一邊是單一產業、一邊是分散投資。尤其這2年台灣沾到AI題材,股市大盤一路從「萬5」、「萬7」,到現在破2萬點,主要都是拜科技股貢獻。

如果只存金融股,這2年很難感受到資本市場的活力,當然也有少數金控擊敗大盤,例如中信金(2891)、元大金(2885)。不過普遍來說,同時持有科技股與金融股的高股息ETF表現會更勝一籌。

以00878為例,目前產業配置有6成為科技股、2成為金融、其餘是傳產。無論產業如何輪動都有機會受惠。

結論,偏好金融存股的投資人,可以挑選金融股占比較高的高股息ETF,目前選手有:
1.國泰股利精選30(00701):63%。
2.永豐優息存股(00907):39%。
3.復華富時高息低波(00731):25%。
4.國泰永續高股息(00878):22%。

而且不要忘記了,今年金融股配息普遍不錯,可預料接下來也會吸引其它高息ETF陸續進場,價差上也會更具想像空間。

本文獲「股添樂 股市新觀點」授權轉載,原文:金融存股 vs 高股息ETF

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