現在買什麼都不好,為什麼「平衡型基金」規模卻逆勢成長6.5%?

撰文者財子學堂
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資產配置我聽過,可是怎麼做才對?」,「我也知道要股債混合搭配,問題是幾比幾才正確 ?」、「股債混合,會不會漲的時候賺得比較少 ?」

近年來,大多數人對於基金投資已經漸漸擺脫了「報支明牌讓我賺」的觀念,進階到以「資產配置」的想法,只是到底怎麼配還是懵懵懂懂。

「乾脆請別人幫忙配,不就得了 ?」這也許是一個可行之道,根據投信投顧公會最新資料顯示,7月時市場波動加劇導致投資氣氛低迷,境外基金中股票及債券基金7月規模同步下滑,平衡型基金規模卻逆勢較上月成長6.5%,資金連續第15個月加碼流入,再創3,351億元的歷史新高紀錄,且今年來規模成長已近五成,投資人對境外的平衡型基金認同度持續增加。

所謂平衡型基金就是投資標的兼具股票及債券的混合式投資組合,希望能兼顧長期資本增長和穩定收益為投資目的,可能偏股或偏債操作,要看基金的公開說明書。

如果從「晨星」的分類來分析,種類繁多,包含:亞洲股債混合、瑞士法郎積極型股債混合、瑞士法郎保守型股債混合、瑞士法郎平衡型股債混合、歐元積極型股債混合、歐元保守型股債混合、歐元靈活型股債混合、歐元平衡型股債混合、英鎊積極型股債混合......

昏了吧!

先別緊張,以上密密麻麻的類別主要差異是在「幣別」,仔細分辨,會發現真正在類型上就是:

保守型
積極型
平衡型
靈活型

有些幣別沒有靈活型分類,像新台幣、瑞士法郎就沒有;包含這4種類型有美元、歐元、英鎊、南非蘭特/納米比亞元等,這樣就比較容易了解。

對於台灣的投資者來說,只要從美元、歐元、新台幣的類型中找出適合自己的基金就可以輕鬆搞定投資組合!

延伸閱讀:「股票的報酬一定比債券好」為什麼這麼想,可能會吃大虧?

本文獲「財子學堂」授權轉載,原文在此

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