A：你現在因工作產生的開銷如交通費、餐費、應酬費，在未來會減少，但退休後可能會增加興趣嗜好、醫療費用等開銷。
B：你要預估一下未來的收入是什麼，勞保老年年金、勞工新制退休金每月會有多少給付？現在有的儲蓄與投資，未來預估會成長到多少金額？每月/每年提取多少比率是可以支應你的退休生活，且不會提早用光？
C：收支平衡是否有差距？C=B-A的結果如果是負數，代表你的退休後財務有缺口，必須回去檢視你的退休規劃哪裡需要調整：退休後生活開銷有哪些可調低？儲蓄投資的金額可再增加嗎？
利用此退休支出、收入預估表，可以盤點一下你的退休財務狀況。（按此下載退休支出收入預估表）。
2.考量通膨因素
因為退休都是5年、10年以上的事，退休準備時便要考慮通膨因素，在上面的退休支出預估表中，每月支出金額產生後要再乘以通貨膨脹係數，才比較接近你退休時需要的支出金額。