四年級後段班，畢業自台大商學系。退伍後，曾在《天下雜誌》和《商業周刊》擔任行銷企劃，然後在29歲進入證券業，負責協助企業申請股票上市。44歲，決定離開職場，作個全職的股票投資人，並靠著一檔股票養活一家七口。53歲，將投資心得，寫成《只買一支股，勝過18%》一書，成為作家。4年內總共出了8本書，內容涵蓋「投資」、「電影」、「退休」、「旅遊」和「勵志」等多重面向。最新的著作是2017年2月出版的《只買4支股，年賺18%》。
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大盤自5月23日站上萬點，到上週五已連續站穩53個交易日了。看目前走勢，大家得開始習慣萬點是常態。大家一方面認為萬點以上買股票風險很高，另方面又擔心，如果真的一路漲上去，手上沒股票就賺不到錢了。這時，或許大家覺得應該把錢交給專家操作，既不用焦慮，又能輕鬆賺到錢，所以每到股市高點，基金就成了大家搶買的金融商品。
就以往自己觀察，基金熱度和大盤未來走勢其實呈現相反的方向。基金越好賣，大盤就越有機會往下跌；基金越賣不掉，行情反而可能來到最低點。我現在就以2000年賣基金的經驗，來驗證我的觀察。
當年正是網路股當道的年代，全球股市狂飆，台股也不例外，大家瘋狂搶進的氣氛遠超過今年。我當時在統一證券任職，關係企業統一投信趕緊趁熱募集新的基金，我們當然就有義務幫他們銷售。
我當時在承銷部擔任協理，算是中高階主管，公司分配給我的額度是5000萬元。我只打了三通電話，就全數賣完。兩家企業各認購1000萬元，還有一家認了3000萬元。因為都是法人認購，我就建議他們在募集的最後一天繳款就可以了，免得損失三天的利息收入。
沒想到基金銷售太火熱，原來只要募50億元，居然在最後一天總共收了快100億元。公司決定最後一天才繳款的人不能認購，要把錢退還給他們。我把這個決定轉告客戶，他們堅持不退，而且非常生氣，因為是我建議他們最後一天匯款的。
我只好跟公司回報我的難處，而我們承銷部門所有同仁其實也都面臨同樣的問題。怎麼辦呢？若是得罪這些客戶，以後就不可能讓我們承接他們的案件了，這個結果勢必會對整個統一證券獲利造成很大影響。
最後，只好情商我們的母公司統一企業退讓，才終於皆大歡喜收場。基金成功募集不久，網路泡沫終於破滅，股市狂瀉，基金淨值幾乎腰斬，認購的客戶自認倒楣，也不能怪我們，唯有統一企業逃過一劫。