某刊精選十檔定存股,其中一支竟年年虧23%!做錯3件事,定存股也會變地雷

撰文者股海老牛
「想在股市獲利,就得『抱緊處理』!」
老牛尊崇巴菲特價值投資之道,擅長財報數據分析、挖出高殖利率且具成長性之股票,再輔以籌碼及技術分析尋找進場良機。告訴投資人如何實行股市「抱緊處理」精神,「上漲時抱得開心、下跌時抱得安心」,並帶領投資人成為左拿股利、右賺價差的股海贏家!

抱緊處理心法:
「抱」:挑到好公司就要一直抱著!
「緊」:以好價格買進才抱得緊!
「處」:上下震盪能處變不驚,不敗在情緒!
「理」:理智配置投資組合,順勢加減碼!

著作:《股海老牛專挑抱緊股,穩穩賺100%》

後悔 懊惱 犯錯
圖片來源:dreamstime
圖片放大

從2012到2016年底,大盤指數大漲三成之多。而回顧2012年某周刊上理財文章推薦10檔定存股,從中分析近五年的年化報酬率。居然發現有每年平均慘跌23%的「地雷股」,而整個定存股組合之平均年化報酬率為-4.71%(台灣50年化報酬率為8.41%)!究竟在挑選定存股犯了哪3項錯誤呢?好好檢視自己的定存股組合,不然可能慘變地雷股!

從2012到2016年底,大盤指數從7071點到9253點,大漲了三成之多。由台灣50(0050)來看近五年之年化報酬率,結果為8.41%。而回顧2012年某周刊的理財文章中,所推薦可長期持有之10檔定存股。此10檔個股分別是光明(4420)、中華電(2412)、中鋼(2002)、裕民(2606)、台灣大(3045)、四維航(5608)、新興(2605)、遠傳(4904)、中碳(1723)、台橡(2103)

先不敢奢望這10檔的定存股組合能夠打敗台灣50的8%年化報酬率,但至少也該比放銀行定存每年1%好吧。結果回測後的數據居然慘不忍睹……

假設我們在2012年初時有100萬元,將這10檔定存股分別各投入10萬元。若長期持有至2016年底都沒有賣出,加上每年所收到的股息股利再投入,計算這10檔股票之五年年化報酬率,結果平均竟然為-4.71%!代表這五年大盤已上漲了三成,但你的資產這五年卻以每年近5%的速度縮水。結果整理如下表所示:

其中僅有4檔個股為正值,而卻有6檔為負值。且光明(4420)年化報酬率為7.94%,但四維航(5608)卻是讓你每年慘賠23.38%,股價如下圖所示,從2012年初的22.25元至2016年底僅剩不到9元。同時間來看,台橡(2103)及裕民(2606)也是造成資產大幅減損的地雷股。

四維航股價K線圖(2012~2016)

從10檔定存股清單中,我們可以發現到3項問題:

1.高殖利率不代表高報酬率

  • 分享: