這可能是你到銀行會碰到的狀況，尤其是在金控公司之下有銀行、保險公司、證券……等等公司時，可能比較容易碰到這種交叉行銷的狀況。銷售保險給銀行的客戶，可能已經是理專的主要工作，而保險公司的業務員可能銷售你2年期的利率變動型年金。
這樣的保單，性質跟銀行吸收存款的功能差不多，當然在自由經濟體系，企業要生存下來自然要使盡混身解數來賺錢獲利，這是無可厚非的，只是在整個金融體系的行銷中，消費者的權益似乎都沒有被注意到。
金融體系裡面業績是王道，不管是銀行理專或是保險公司業務員，都必須有持續不斷的新業績產生才能生存下去。一個理專每個月需要替銀行賺進數十萬的基金手續費、保險佣金收入等，他們才開始有獎金可以拿。由於業績的壓力，他們也無暇去照顧到每一個客戶的需求，客戶上門能夠花最少的時間成交，也才有時間再接觸下一個客戶。
畢竟要達成銀行規定的每月業績門檻，也不是那麼容易，因此即使是買基金，銀行理專也是希望你時常進出，基金買進贖回他們才有新的業績產生。而保險公司的業務員多數是沒有基本月薪的，他們也是需要不斷為保險公司招攬新的業務才能維持生存，這就是我們金融體系的生態：不停的銷售才是王道。
銷售是正常的，金融業本來就會有銷售行為，否則客戶也不曉得金融業有哪些金融工具是他們可以運用的。只是在這過程中，如果金融業者能夠對所屬的從業人員多一點專業訓練，讓他們在銷售過程中能夠多一點同理心、多一點理財規劃的專業，在銷售的流程中能夠先去問客戶的需求、他們的財務目標等，就能盡量利用金融工具來符合客戶的需求。