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ETF定期定額存股榜》00919配息創高,為何最多人跳車?006208成存股新歡?

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摘要

2024年8月台股遭熊掌、大盤陷修正回檔,ETF定期定額存股族會變心嗎?另外,季配高股息ETF的群益台灣精選高息(00919),為什麼配息額屢創新高卻留不住股民的心,成為戶數衰退重災區,被眾多投資人選擇「中途下車」?

為什麼關注「定期定額交易戶數」?
歷經股災級重挫後,存股族是否變心?
ETF定期定額》總覽觀察
00878、0056、0050存股3王持續霸榜
00919戶數衰退單月之冠,存股族不愛了?
不是高股息ETF?市值型006208成存股新歡?
定期定額非報酬保證

時序進入2024年9月下旬,轉眼間今年到了第3季的尾聲,同時也是公告每月定期定額排行榜的時間點!《Smart智富》團隊自2022年元月份開始,依證交所每月公布資料為依據,新增「定期定額交易戶數」的專欄主題,列出每月定期定額的熱門標的前10名排行,同時自本期開始,將個股與ETF拆分成獨立2組進行觀察,供讀者們做參考與研究。

為什麼關注「定期定額交易戶數」?

一般來說,會用「定期定額」這種交易方式,通常會是資金不多的小資、存股族常見的投資方式,因此能藉由觀察定期定額交易戶數的多寡與變化情況,來觀察哪些標的是受到這些長期投資人的喜愛(編按:交易戶數的定義、計算方式請參見證交所網站表格下方說明)。

歷經股災級重挫後,存股族是否變心?

回顧8月的台股,最令人印象深刻的無非是月初時的「股災級重挫」,尤其是在8月5日當天,大盤在1個交易日內直接跌掉近2,000點(1,807點)、跌破2萬點大關,收在1萬9,830.88點。不過台股隨後呈現一個止跌回穩的走勢,截至月底最後一個交易日(8月30日),全月僅跌374.01點、跌幅1.65%。

現在來看看,在歷經台股回檔修正、股災級重挫後,存股族心中最愛的ETF排行會產生變化嗎?

ETF定期定額》總覽觀察

在ETF排行榜上,本期入榜的10檔無論是標的還是名次排行,皆與前一期相同、無異動,僅有數值上出現變化。一樣是以高股息ETF占最最多數(5檔),台股市值型ETF數量次高(4檔),產業型ETF數量最少,僅有1檔。

表1:2024年8月_ETF定期定額交易戶數排行

排名

名稱(代號)

2024年8月交易戶數(戶)

2024年7月交易戶數(戶)

交易戶數增減數(戶)

交易戶數增減幅(%)

1

國泰永續高股息(00878)

294,953

292,671

2,282

0.78

2

元大高股息(0056)

269,873

267,916

1,957

0.73

3

元大台灣50(0050)

258,698

254,394

4,304

1.69

4

富邦台50(006208)

208,559

199,969

8,590

4.30

5

群益台灣精選高息(00919)

122,353

125,800

-3,447

-2.74

6

元大台灣高息低波(00713)

95,136

94,251

885

0.94

7

復華台灣科技優息(00929)

81,995

81,945

50

0.06

8

富邦公司治理(00692)

36,431

36,849

-418

-1.13

9

國泰台灣5G+(00881)

30,975

29,798

1,177

3.95

10

元大臺灣ESG永續(00850)

26,643

26,838

-195

-0.73

註:本表依8月定期定額交易戶數由高至低排序
資料來源:證交所
整理:謝宜孝

00878、0056、0050存股3王持續霸榜

本期定期定額3王者,依舊是由國泰永續高股息(00878)、元大高股息(0056)和元大台灣50(0050)所拿下,且3檔ETF戶數都有逐漸緩增的情況。同時00878和0056在今年2月期時,戶數出現交叉後(00878超車0056),差距至今持續拉大,戶數從前一期的2萬4,755戶擴大至2萬5,080戶,元老級ETF 0050依舊緊追在後。

00919戶數衰退單月之冠,存股族不愛了?

或許是受到台股陷入修正行情所致,本期ETF的交易戶數大多僅有小幅增長,與上一期的情況相比收斂不少,且有3檔ETF存股戶數不增反減、呈衰退情況,分別是高股息ETF的群益台灣精選高息(00919),以及2檔ESG市值型的富邦公司治理(00692)和元大臺灣ESG永續(00850),戶數增減幅分別為-2.74%、-1.13%和-0.73%;當中以00919的戶數減少最多、超過3,000戶(3,447戶)。

值得留意的是,00919掛牌至今近2年、身為季配高股息ETF的它,自開始配息以來,配息額都呈現「階梯式成長」的情況,從最一開始首配的0.54元、0.55元,一路增加至近幾次的0.66元、0.7元,配息額屢創新高,同時在過去1年多來,也曾拿下不少次單月戶數成長之冠!

但令人想不透的是,為什麼本次卻成了最多存股族選擇「中途下車」的對象?攤開近期的股價走勢圖,或許能找到一些蛛絲馬跡。

圖1:00919於6月除息後陷入貼息困境

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從圖1上可明顯看出,00919在上一季配息(6月24日除息)後至今,一直遲遲無法成功填息,雖然每次配息額屢創新高,但似乎無法彌補部分存股族的心,可能因此選擇「中途下車」。

不是高股息ETF?市值型006208成存股新歡?

特別的是近幾個月以來,有2檔ETF正在默默「崛起」當中,分別是老牌台股市值型ETF的富邦台50(006208),以及專以5G為投資核心的產業型ETF 國泰台灣5G+(00881),這2檔ETF已連續2個月拿下定期定額增幅冠亞軍,單月新增戶數增幅分別為4.30%、3.95%。

回顧過去每月的定期定額排行紀錄,單月成長MPV大多是由高股息ETF族群所拿下,尤其是在過去2年(如空頭的2022年、多頭的2023年),不少高股息ETF都繳出比大盤同期相對亮眼的成績,也因此擄獲不少投資人芳心(延伸閱讀:不是00713也不是00731!最抗跌的高股息ETF是它?「抗跌追漲」的ETF默默現形?-Smart智富ETF研究室)。

而本期市值型ETF的006208再度拿下成長之冠,這情況顯得相對罕見。同時是否意味著ETF存股生態正在悄悄發生質變?值得持續觀察。

另一檔00881,則是國內目前唯一1檔專以5G為主題的台股ETF。不過若加計海外股票成分,則一共來到3檔,有興趣的朋友可參考這篇<5G ETF有哪些?00881還能追嗎?2張表看懂3檔5G ETF 值不值得買-Smart智富ETF研究室>

定期定額非報酬保證

最後特別要提醒的是,定期定額排行僅能顯示多數股民的投資喜好,但並非報酬高低表現,也不見得每個入榜的標的都適合長期存股。

另外無論是市值型、高息型還是產業型...都有開始加入愈來愈多選股因子(Smart beta)的趨勢,進而出現多種變形。換句話說,ETF早已不是傻傻買、無腦存這種單純的產品,在投資前務必得先釐清背後邏輯為宜。

以上推論僅供研究參考使用,無推薦進出之意,投資人投資時仍得審慎評估、自負盈虧。

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