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摘要
2024年8月台股遭熊掌、大盤陷修正回檔,ETF定期定額存股族會變心嗎?另外,季配高股息ETF的群益台灣精選高息(00919),為什麼配息額屢創新高卻留不住股民的心,成為戶數衰退重災區,被眾多投資人選擇「中途下車」?
● 為什麼關注「定期定額交易戶數」?
● 歷經股災級重挫後,存股族是否變心?
● ETF定期定額》總覽觀察
● 00878、0056、0050存股3王持續霸榜
● 00919戶數衰退單月之冠,存股族不愛了?
● 不是高股息ETF?市值型006208成存股新歡?
● 定期定額非報酬保證
時序進入2024年9月下旬,轉眼間今年到了第3季的尾聲,同時也是公告每月定期定額排行榜的時間點!《Smart智富》團隊自2022年元月份開始,依證交所每月公布資料為依據,新增「定期定額交易戶數」的專欄主題,列出每月定期定額的熱門標的前10名排行,同時自本期開始,將個股與ETF拆分成獨立2組進行觀察,供讀者們做參考與研究。
為什麼關注「定期定額交易戶數」?
一般來說,會用「定期定額」這種交易方式,通常會是資金不多的小資、存股族常見的投資方式,因此能藉由觀察定期定額交易戶數的多寡與變化情況,來觀察哪些標的是受到這些長期投資人的喜愛(編按:交易戶數的定義、計算方式請參見證交所網站表格下方說明)。
歷經股災級重挫後,存股族是否變心?
回顧8月的台股,最令人印象深刻的無非是月初時的「股災級重挫」,尤其是在8月5日當天,大盤在1個交易日內直接跌掉近2,000點(1,807點)、跌破2萬點大關,收在1萬9,830.88點。不過台股隨後呈現一個止跌回穩的走勢,截至月底最後一個交易日(8月30日),全月僅跌374.01點、跌幅1.65%。
現在來看看,在歷經台股回檔修正、股災級重挫後,存股族心中最愛的ETF排行會產生變化嗎?
ETF定期定額》總覽觀察
在ETF排行榜上,本期入榜的10檔無論是標的還是名次排行,皆與前一期相同、無異動,僅有數值上出現變化。一樣是以高股息ETF占最最多數(5檔),台股市值型ETF數量次高(4檔),產業型ETF數量最少,僅有1檔。
表1:2024年8月_ETF定期定額交易戶數排行
排名
| 名稱(代號)
| 2024年8月交易戶數(戶)
| 2024年7月交易戶數(戶)
| 交易戶數增減數(戶)
| 交易戶數增減幅(%) |
1 | 國泰永續高股息(00878)
| 294,953
| 292,671
| 2,282
| 0.78 |
2 | 元大高股息(0056)
| 269,873
| 267,916
| 1,957
| 0.73 |
3 | 元大台灣50(0050)
| 258,698
| 254,394
| 4,304
| 1.69 |
4 | 富邦台50(006208)
| 208,559
| 199,969
| 8,590
| 4.30 |
5 | 群益台灣精選高息(00919)
| 122,353
| 125,800
| -3,447
| -2.74 |
6 | 元大台灣高息低波(00713)
| 95,136
| 94,251
| 885
| 0.94 |
7 | 復華台灣科技優息(00929)
| 81,995
| 81,945
| 50
| 0.06 |
8 | 富邦公司治理(00692)
| 36,431
| 36,849
| -418
| -1.13 |
9 | 國泰台灣5G+(00881)
| 30,975
| 29,798
| 1,177
| 3.95 |
10 | 元大臺灣ESG永續(00850)
| 26,643
| 26,838
| -195
| -0.73 |
註:本表依8月定期定額交易戶數由高至低排序 資料來源:證交所 整理:謝宜孝
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00878、0056、0050存股3王持續霸榜
本期定期定額3王者,依舊是由國泰永續高股息(00878)、元大高股息(0056)和元大台灣50(0050)所拿下,且3檔ETF戶數都有逐漸緩增的情況。同時00878和0056在今年2月期時,戶數出現交叉後(00878超車0056),差距至今持續拉大,戶數從前一期的2萬4,755戶擴大至2萬5,080戶,元老級ETF 0050依舊緊追在後。
00919戶數衰退單月之冠,存股族不愛了?
或許是受到台股陷入修正行情所致,本期ETF的交易戶數大多僅有小幅增長,與上一期的情況相比收斂不少,且有3檔ETF存股戶數不增反減、呈衰退情況,分別是高股息ETF的群益台灣精選高息(00919),以及2檔ESG市值型的富邦公司治理(00692)和元大臺灣ESG永續(00850),戶數增減幅分別為-2.74%、-1.13%和-0.73%;當中以00919的戶數減少最多、超過3,000戶(3,447戶)。
值得留意的是,00919掛牌至今近2年、身為季配高股息ETF的它,自開始配息以來,配息額都呈現「階梯式成長」的情況,從最一開始首配的0.54元、0.55元,一路增加至近幾次的0.66元、0.7元,配息額屢創新高,同時在過去1年多來,也曾拿下不少次單月戶數成長之冠!
但令人想不透的是,為什麼本次卻成了最多存股族選擇「中途下車」的對象?攤開近期的股價走勢圖,或許能找到一些蛛絲馬跡。
圖1:00919於6月除息後陷入貼息困境
從圖1上可明顯看出,00919在上一季配息(6月24日除息)後至今,一直遲遲無法成功填息,雖然每次配息額屢創新高,但似乎無法彌補部分存股族的心,可能因此選擇「中途下車」。
不是高股息ETF?市值型006208成存股新歡?
特別的是近幾個月以來,有2檔ETF正在默默「崛起」當中,分別是老牌台股市值型ETF的富邦台50(006208),以及專以5G為投資核心的產業型ETF 國泰台灣5G+(00881),這2檔ETF已連續2個月拿下定期定額增幅冠亞軍,單月新增戶數增幅分別為4.30%、3.95%。
回顧過去每月的定期定額排行紀錄,單月成長MPV大多是由高股息ETF族群所拿下,尤其是在過去2年(如空頭的2022年、多頭的2023年),不少高股息ETF都繳出比大盤同期相對亮眼的成績,也因此擄獲不少投資人芳心(延伸閱讀:不是00713也不是00731!最抗跌的高股息ETF是它?「抗跌追漲」的ETF默默現形?-Smart智富ETF研究室)。
而本期市值型ETF的006208再度拿下成長之冠,這情況顯得相對罕見。同時是否意味著ETF存股生態正在悄悄發生質變?值得持續觀察。
另一檔00881,則是國內目前唯一1檔專以5G為主題的台股ETF。不過若加計海外股票成分,則一共來到3檔,有興趣的朋友可參考這篇<5G ETF有哪些?00881還能追嗎?2張表看懂3檔5G ETF 值不值得買-Smart智富ETF研究室>。
定期定額非報酬保證
最後特別要提醒的是,定期定額排行僅能顯示多數股民的投資喜好,但並非報酬高低表現,也不見得每個入榜的標的都適合長期存股。
另外無論是市值型、高息型還是產業型...都有開始加入愈來愈多選股因子(Smart beta)的趨勢,進而出現多種變形。換句話說,ETF早已不是傻傻買、無腦存這種單純的產品,在投資前務必得先釐清背後邏輯為宜。
以上推論僅供研究參考使用,無推薦進出之意,投資人投資時仍得審慎評估、自負盈虧。
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