3大原則,挑出最適合你的基金平台

 3大原則,挑出最適合你的基金平台

基金是台灣民眾主要的投資工具之一,在過往,由於銀行據點多、上架的基金多,投資人習慣在銀行向理專申購基金,但需額外支付手續費與信託管理費,現在有了線上基金平台,交易手續費比起銀行更優惠與免收取信託管理費,所提供的線上申購服務更加便利。不過該如何選擇適合的基金平台,可是有竅門的,投資人可掌握三項原則來挑選。

好的基金平台 讓你贏在投資起跑點

1.交易功能
俗話說:工欲善其事,必先利其器。當投資人用心選了基金,若缺乏便利、功能強大的交易功能來進行投資,效益難免打折扣,因此基金平台能提供哪些好用的交易功能,應該列為挑選第一守則。

目前定期定額、單筆投資都算是基金平台該有的基本交易功能,投資人要比較平台業者的研發能力,是否能匠心獨到首創有別於其他同業。

例如中租投顧全民基金平台把單筆申購功能額外升級成「預約申購」,搭配首創的「逐筆買回」,可以先贖回獲利的投資,就是能提高投資效益、分散風險以及確保投資戰果,對投資人相當有利的功能。此基金平台並擁有國內獨家的跨國智能理財服務「中租WISEGO」,能依照投資人風險屬性提供19個投資模組,無論是哪一種類型的投資人都能找到合適的投資模組。而每季自動通知的「再平衡建議」能因應市場變化,提供資產配置的調整建議,達到真正的自動化投資管理。

2.費用優惠
費用是投資人的交易成本,能夠省越多,就有越多資金用在投資上,因此基金平台提供了哪些費用優惠,一定要仔細比較,看看哪個平台讓你省最多。

目前基金平台的基金申購手續費多半有優惠、有限次數免收或短時期內免收,不過如果有更多的費用免收,當然更好,中租投顧全民基金平台於2020/12/31前不分股債、境內外基金及轉申購皆全面免收手續費,大氣讓利給投資人,真正幫投資人精打細算。

此外,投資外幣計價的基金,也可透過中租投顧與集保結算所合作的優勢,由集保結算所彙整平台上投資外幣計價基金款項換匯,不用擔心申購金額小、換匯匯率較差。

3.開戶
包括線上開戶是否夠便利、能否當天開戶、當天下單都是考慮的重點。投資有時是和時間賽跑,例如今日市場重挫,正是逢低布局好時機,如果基金平台能夠當天開戶當天下單,開戶流程便利,投資人就更能精準掌握投資時機。

「中租投顧全民基金平台」線上開戶機制已能做到「當天開戶、當天下單」,投資人可以選擇以網路銀行或是晶片金融卡二種方式,透過線上操作即可快速完成。還有年底前的獨家優惠開戶活動,線上完成開戶者額外享有72小時內定期定額享終身零手續費優惠,不限基金申購數量,可設定每月1~31號自由指定扣款日,高效率又有好康。

表:國內主要基金平台線上開戶時間與優惠情形


平台功能強大便利好用 投資省時省力

好的開始,是成功的一半。選到對你最有利的基金平台,投資事半功倍、更輕鬆。

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