十年前沒買房,現在要多花近700萬!比房價漲更兇的ETF...別再懊悔沒跟著買

撰文者畢德歐夫
現職為外資券商當沖交易室經理,曾管理超過30位交易員。學生時期開始投資股票,20歲開始國內期貨與選擇權的操作,而後延伸至國際外匯、指數、活牛、農產品與美國公債期貨,22歲賺到了第一個百萬。而後進入外商當沖交易室學習,累積交易筆數超過125萬筆。
十年前沒買房,現在要多花近700萬!比房價漲更兇的ETF...別再懊悔沒跟著買

上星期看到有則財經新聞掀起了大家的討論,
標題是「十年前不買房,北市多花689萬元」。
內文則是其他五都也有大小不一的漲幅!

大意是這十年以來房價高漲,
許多朋友因為十年前買了間房,現在的身價就暴增許多
〈再加上槓桿效應,增幅更是驚人,
例如頭期款2成,那漲幅20%就會有100%的本金增加。〉

新聞中指出,最多的平均房價漲幅是在台中,漲幅達69.1%。
如果以房貸一般來說的頭期款3成計算的話,
十年前300萬可以買900萬的房子,
十年後,900萬的房子價值達1530萬,
以300萬的頭款當本金來計算的話,
報酬率幾乎是400%了。
〈這只是很粗略的計算,當然詳細來說還會牽扯到利息等因素〉
新聞連結:十年前不買房,北市多花689萬元

為什麼會漲這麼多?
最大主因就是美國實施「量化寬鬆」,也就是QE
量化寬鬆讓錢變薄,東西沒變,
但是錢一變薄就好像漲價了一樣。
就像以前曾舉過的砝碼的例子,
一本書本來只需要兩個10公克的砝碼,
現在一換成5公克的砝碼後就需要四個了。

把房產改成美股大盤ETF也得到相同道理

然而,上漲的不只有房價,不管有多少朋友抱怨、怒罵!
都必須勇敢面對一個事實...
那就是過去這十年來,連股票市場也是如此,
甚至漲幅更誇張。

特別是開啟量化寬鬆印鈔機後的美股。
如果同樣以十年來算,這十年來,
美股大盤S&P500漲了150%,
集中在科技股的納斯達克指數更漲了380%

藍線為那斯達克,綠線為S&P500

這是非常驚人的!
雖然買房用頭期款三成的槓桿來說,
十年前買房現在報酬率可能將近400%,
然而納斯達克指數在「還沒有用任何槓桿」報酬率就已經有將近300%了。
〈或許有些朋友會問:台股呢?
台股表現也不差,十年來大盤報酬率達95%〉

紫色線圖為台灣五十

而如果您更專業些,持有得更久些,
買到了現在討論度極高的「尖牙股」-FAANG的任一檔,
那報酬率更是驚人,隨便一檔都是500%以上的報酬。
補充:
F〈臉書:股票代號FB〉
A〈蘋果:股票代號AAPL〉
A〈亞馬遜:股票代號AMZN〉
N〈奈飛:股票代號NFLX〉
G〈谷歌:股票代號GOOG、GOOGL〉

不過跟買房相比,
投資股市的人這十年來很少有人資產能「翻個五倍以上」。
一方面是大多數人買房都是自住。

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