個人資料：目前在金融業服務，歡迎一起談談
著作：
《台灣股市何種選股模型行的通？》
《理專不告訴你的秘密》
《美股研究室》
《美國公債．美元 教會我投資的事》
經歷：
惠理康和投信
台新銀行
中國信託銀行
部落格：
Just a Cafe
為何這麼做？
Q：賣出其中一張保單停損，把貸款還掉大部分
A：因為客戶做了超乎他能承擔的財務風險，這時無論賺賠都應該適時的停損，即使後收型投資型保單解約還要3%的費用。
當時我是用一個概念跟客戶溝通：如果做錯事情了，該怎麼辦？客戶答：認錯。那麼這件事情理專有錯，理專不專業，銀行也有錯，銀行放任理專亂賣，但是客戶您自己也有責任，在沒有清楚了解貸款買後收投資型保單的風險與報酬，也該負擔責任！
所以我這是在幫您認錯，然後協助您改善現在的狀況，而客戶也接受了。
（PS：當時客戶是有想提告銀行的，我就直接告訴他：上了法院是講證據的，所有的文件包括風險預告都是您親自簽署，您得證明這是理專勸誘，還有當時在場的分行經理誤導，否則這場官司的結局是可以預料的！真要走到這一步，那我也基於職責，等官司結束再來處理這件案子，但是中間您該負擔的貸款一毛不少，承擔的風險也一樣）
為何這麼做？
Q：將高配息的基金部分轉為累計型
A：因為這是壽險型的投資型保單，所以危險保費是看淨值跟保額之間的差額，計算危險保費然後按月收費的，當時就是配置多數配息型基金，然後基金又配本金，讓危險保費節節高升侵蝕到保單淨值，因此我建議降低配息基金的配置，讓淨值不受到配本金的影響而下降，增加保險成本。（客戶此投資型保單經歷過2015年的大跌，更能感受到危險保費的侵蝕......）
而這點怎麼跟客戶溝通呢？就只好拿計算機一步一步告訴客戶怎麼計算了，還好客戶本身做生意的，數學不算太差，因此很快進入狀況，這件事情就算圓滿，後來這間金控銀行的客訴實在是......
例如：
勸誘客戶OBU直接匯入保險公司逃漏稅的
勸誘客戶境外資金直接匯入保險公司逃漏稅的
以下為正確的做法與釋疑......銀行教客戶用OBU匯保險公司or海外直接匯保險公司都是有問題的：
http://www.justacafe.com/2017/09/crs.html
還有多到數不清的金融房產，最後變成中區的政策......強迫理專執行，勸誘客人解約保單來買新保單的，以下為某大金控FC的感言，現在跳出銀行出去創業。
但是我的回答：人都是有理性的，一個環境不行，為何不換？所以筆者跳出那個不對的環境。