尋找一位好的業務員，對保戶來說，是一件非常重要的事。保戶平時應該做功課，瞭解保險的基本概念。購買保險商品時，面對各式各樣的保險商品，該如何挑選適合自己的，就需要藉助保險業務員的專業。也因為保險與其他商品不同，投保後，在日後遇到理賠、重新檢視保單等問題，業務員應給予專業的建議，協助解決。
究竟如何選擇一個好的保險業務員呢？可以參考以下3個指標：
1、他對保險商品與風險的瞭解程度
購買保險之前，需要瞭解的，不只是能夠理賠多少錢而已，而是要知道，在什麼樣的情況才符合理賠條件，所能轉嫁的風險又是哪些。
以「住院手術醫療保險金」為例，若只說明「開刀一次即有一萬元」，卻未說明要符合「住院」的要件，例如萬一是「門診手術」就可能不理賠，保戶就無法瞭解這項商品提供的保障是「住院手術」，而非所有的「手術」。
瞭解自身風險缺口後，應與業務員討論，以現有的經濟能力，什麼樣的風險適合以保險轉嫁，業務員必須對保戶的家庭和經濟情況做全面性的審視，再建議適當的商品給予保障，如此一來，保戶才能清楚、確定自己「為什麼」要購買這項商品，而不是因為業務員拼命推薦才購買。
2、他對保險相關法律是否有基本認知
如最基本的「保險法」，64條說明要保書應據實以告、127條說明既往症不賠之事項…等等，更進一步的如「民法」所提的法定繼承人，與保險時填寫受益人是有關係的，以及「遺產與贈與稅法」等等，都是保戶未來可能會面臨的狀況。若可根據法源清楚地向保戶說明，如既往症不賠，以及未誠實告知可能會解約等等，就能夠降低後續理賠糾紛的可能。