想跟著Google、Amazon和微軟一起發「雲端」財,一定要認識「QQQ」這三個字

台灣最大國際商品部落格主編,曾任經濟日報專欄作家;財訊雜誌、今周刊、天下雜誌、非凡周刊等媒體特邀財經作者。專長為全球人口結構分析與統計、各國總體經濟和趨勢分析、波浪技術分析、全球外匯系統、美股ETF商品操作。著有《看線圖輕鬆賺外匯》、《看線圖高效率賺外匯》、《自主投資之鑰》。
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臉書執行長Mark Zuckerberg(來源:TechCrunch@flickr, CC BY 2.0)
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NASDAQ前陣子暴跌15%後,最近又慢慢站回5000點,而追蹤NASDAQ前100大優質企業的ETF「QQQ」(代號),股價已經快要再創歷史新高了!

股神巴菲特(Warren Buffett)在美股長期投資有絕佳的表現,不過他鮮少投資科技類股,尤其是近年最熱門的網路科技股,因為科技產業和金融產業或消費型產業大不同,沒有所謂的「護城河」,即使有廣大用戶和龐大市場,也很難保證該公司不會被消滅或取代。

幾年後,你可能還會去銀行領錢,或繼續喝可樂,但2008年在手機市場仍然是銷售第一的Nokia,卻在2011年整個崩盤,科技產業瞬息萬變,十年河東,十年河西。早年的IBM將軟體外包給一位哈佛大學中輟生Bill Gates,沒想到後來Microsoft軟體襲捲全球;但Bill Gates也肯定沒想到,Apple和Google能在短短5年內超越Microsoft,更讓另一位哈佛大學中輟生Mark Zuckerberg,在短期內以Facebook取代MSN和Skype的市場。

科技產業相對較容易出現顛覆性的勢力,要在局勢未明朗前找到適合投資的標的,相當不容易;而局勢穩定後,股價往往也飆高了,投資的效益相對縮小。所以想投資科技產業,最保險的做法是,先研究找出較有潛力的產業,然後透過ETF囊括整個產業的投資法,像是QQQ(追蹤NASDAQ 100指數)之類的ETF,而不是孤擲在少數個股,可以有效降低風險。

2009年以來,美國科技產業中,較為熱門的企業包含Amazon、Microsoft、Apple、Google、Facebook等,這些企業偶爾也會遇到經營瓶頸,但大致上都能順利度過難關,股價後來也都扶搖直上。他們的共通點都是專注在網路科技領域,從他們推出的產品iPhone、iTunes、Kindle Fire、Amazon Online Store、Android、Google Plus可以歸納出,主要的經營項目包含雲端伺服平台、經營社群網站、智慧行動通訊,還有Big data的廣泛運用。

這些企業都在累積屬於自己的數據和資料中心,提供企業內部使用,透過分散式的運算概念,不管是一般使用者或專業開發者,都可以透過網路,以低成本取得資料或進行複雜運算,這對全球廣大的中小企業幫助相當大,可以大幅提高效率和節省長期維護成本。

過去許多企業必須砸錢投資IT設備或廠房,但使用效率通常不高,這還不包含大量的軟體費用、時間成本和更新成本;但是透過雲端運算平台,不需要自建廠房,可以把設備維護和機房維護、網路管理、軟體升級、系統防毒通通交給雲端平台業者,省下龐大成本,對Google、Microsoft、Amazon來說,自己架構整套雲端平台,甚至還可以租給別人,成為專業的雲端運算公司,對自己非常有利。

從Microsoft、Amazon近幾季的財報不難發現,Amazon Web Services雲端業務帶給Amazon大量的營運利潤Microsoft智能雲系統(Intelligent Cloud)和Microsoft Azure雲端平台同樣帶給Microsoft更多業務和營運收入,顯示雲端運算業務未來仍然都會是Microsoft、Amazon的布局重點。Google還在繼續擴大投資雲端計算部門,幾乎可以確定,未來數年的雲端運算平台之爭,這三家都會是舞台上的主角。

而且隨著用戶增加和市占率提高,可以收集更多海量數據。以Amazon為例,透過購物網站可以蒐集用戶的網購嗜好、瀏覽時間點、購物慾望、消費型態,比對這些數據後,可以獲得更有效益的行銷方式。Google則更佔優勢,包含YouTube影音平台、Android系統、搜尋引擎、Google map、Chrome瀏覽器、Google Play等不同項目的業務,加上全球10億用戶,Google能蒐集到的海量數據超乎想像,只要能透過適當的邏輯比對分析,高效率的Big data運用,這對Google絕對是獨強的優勢。

另外,掌握社群網站的Facebook創造許多新的商業模式,大量的中小企業寄身在Facebook身上,變相掌握「人潮」,只不過不是透過傳統的實體店面,而是龐大的網路商圈,有人潮願意花時間停留和瀏覽或透過其平台購物,就能產生商機循環,有別於雲端運算的優勢。

網路科技是近年來成長相當快速的產業,彷彿1990年代網際網路開始蓬勃發展的熱潮,而且這股熱潮極可能還在初始階段,鮮少人可以準確預估Amazon、Microsoft、Apple、Google、Facebook等網路科技的主角,誰能獲得最後的勝利,但可以預期,網路科技提高全球企業營運的帶動下,整個產業未來還會繼續維持利潤成長,這些企業互相競爭,降低營運成本,提高營運利潤,適者生存,不適者淘汰,營運效益反映在其股價上,所以透過QQQ、IYW、PQNI等主要以美國科技業為主的ETF進行投資,可以共享這些優質企業的營運效益,長期來看仍然是筆划算的投資布局。

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