《商業周刊》創立於1987年，是全台灣最具影響力、發行量最大的財經雜誌。堅持先進的觀點、敏銳的新聞與中立的媒體角度，報導變化迅速的商業環境、成功人物的事蹟與世界的趨勢，提供讀者具深度與廣度的第一手消息。
傳統的理財專員最被詬病的，除了與一般散戶「追高殺低」的人性弱點外，往往為了賺取更多交易手續費，遊說客戶進行非必要的交易，不但使客戶負擔額外的交易成本，甚至可能蒙受虧損。
這也成就了機器人理財另一大賣點，由於機器人平台採取收取固定費用的模式，基本上不會從客戶身上賺取其他錢，又只會按照基本的資產配置組合，恪守投資紀律，足以對抗理專可能產生的貪婪與非理性特質。「我們要讓理專穿上機器的外衣，但將理專的功能發揮到最大，」張凌雲表示。
比服務：人情味略顯不足
台灣的機器人理財顧問服務，看似跨出第一步，但是否能成為顯學，還得挑戰傳統理專最具優勢的人際互動。一位銀行個金負責人指出，台灣人習慣「見面三分情」，注重人際交流，機器人提供的制式理財服務，不易打動人心。
這也是為什麼，國內銀行財管部門的業務為了搶生意，幫客戶搶購機票等各種額外服務已屢見不鮮。這與先進國家的理財顧問產業發展成熟，民眾純粹接受專業投資建議再付費的習性相比，大相逕庭。
雖然肯定機器人理財顧問服務的專業性，但知名理財部落客李柏鋒認為，一般國人會覺得像機器人理財這種硬邦邦的東西，是老學究搞出來的，易用「如果學究能賺大錢，就不必教書」的懷疑眼光來看待。
再者，台灣投資人習慣交易手續費的模式，如同買賣股票，無論盈虧，都必須繳交手續費給券商，不易接受機器人理財，收取固定費用，比較接近「保管費」的概念。
「為什麼你還沒讓我賺到錢，只是說幾句話，就要先付你錢？」一位金融業高層如此形容國人心態。