《商業周刊》創立於1987年，是全台灣最具影響力、發行量最大的財經雜誌。堅持先進的觀點、敏銳的新聞與中立的媒體角度，報導變化迅速的商業環境、成功人物的事蹟與世界的趨勢，提供讀者具深度與廣度的第一手消息。
在美國，機器人理財顧問最大的特色是資產管理門檻低，Betterment、FutureAdvisor甚至是零元，原本規定投入最低金額為五千美元的Wealthfront，近日也調降至五百美元。
再者，機器人理財顧問的收費，遠低於傳統金融業者的財富管理服務。以Betterment等業者為例，通常僅按照資產規模，收取○‧一五％到○‧五％不等的費用，僅國內銀行業財富管理手續費的不到兩成。
主打高端理財的瑞銀，傳統的財富管理業務，及以IT系統為理財諮詢要角的UBS Advice同時並存，而後者管理費在○‧八％到一‧五％之間，沒有其他費用，這將衝擊到瑞銀過往的高端市場。
從投信界轉戰財富管理產業，張凌雲坦言，他所主導的UBS advice業務將衝擊瑞銀原本的核心金雞母業務，但這是財富管理業轉型必須走的方向。張凌雲回憶，他在貝萊德任職期間，曾觀察當時炙手可熱的貝萊德黃金基金，某一年度的報酬率高達一○○％。他好奇投資人究竟賺了多少？計算後發現，透過銀行買進基金的投資人，平均報酬率只有五％，最高竟然只有一○％。
一檔績效年報酬翻倍的基金，其投資人平均年獲利竟不到一○％？問題就出在理專普遍抱持「客戶獲利後，盡快落袋為安」心態，同時為了賺取交易手續費，鼓勵投資人頻繁進出，追高殺低，再扣掉手續費後，報酬率自然大幅滑落。
機器人理財的優勢，不只是成本低，最重要的是：透過IT科技，戰勝一般理專的人性弱點。
比風險：擺脫理專人性弱點