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儘管新冠肺炎疫情至今還是占據多數媒體的頭條新聞地位，但愈來愈多的投資者已經意識到，以環保、氣候議題為核心的投資逐漸成為今年（2020年）投資市場的一大顯學，部分證據顯示，新冠肺炎疫情爆發與生物多樣性的喪失和自然棲息地退化有關，更令投資市場深刻體認到環境與氣候變遷議題的重要性。
根據瑞銀集團一項針對全球600多家大型機構投資者進行的調查顯示，大多數資產管理者都認為，在未來5年內，環境因素對投資決策的影響，將會大過於傳統的金融標準。而這樣的趨勢，也在多項數據上獲得充分的支持。
首先，近年來投資人對於ESG投資（編按：指重視環境、社會與企業治理等原則的投資哲學）的需求便明顯出現成長。
以瑞銀財富管理的統計數據為例，光是今年上半年，瑞銀財富管理的100%可持續投資多重資產投資方案，在全球的淨銷售金額達到20億美元，累計的資產規模則是超過100億美元。
至於瑞銀資產管理部分，旗下的可持續基金資產達到480億美元，年增率高達80%；而氣候獎勵基金同期間的規模更是成長了2倍，達到49億美元。這些數據都顯示，ESG的概念在金融市場上已躍為今年最熱門的話題與商品。
由於今年在新冠肺炎疫情爆發後，市場劇烈波動，但ESG基金的績效相比其他資產類別相對抗跌，市場回升之後表現也更好。iShares MSCI ESG ETF今年截至10月16日為止，報酬率逾15%，但S&P 500指數以及MSCI世界指數都不及10%，也因此讓愈來愈多的投資人在決定資產配置時，已無法再忽視ESG因素。相關議題成長速度之快，超過氣候變遷議題帶動的實質影響趨勢。
根據國際貨幣基金組織（IMF）的一項研究發現，如果未能對氣候危機採取積極的行動，所帶來的代價，將可能是2兆3,000億美元的股票資產貶值；相反地，如果能轉向到低碳經濟發展，其所產生的經濟規模可能高達26兆美元。
就整體ESG投資發展，以各區域來看，亞太區雖然起步較晚，但卻出現明顯的增長。根據瑞銀集團公布的亞太區ESG與可持續投資指南報告顯示，截至今年6月底為止，亞太區ESG基金的資產管理規模達617億5,000萬美元，而亞太區ESG ETF的規模，則從2018年第1季的15億6,000萬美元，攀升到2020年第1季的70億1,000萬美元，規模成長幅度高達近350%。
亞太區ESG投資之所以快速增長，主要得益於大型亞太各國政府的主權基金與退休基金的投入。截至2020年5月，簽署UNPRI（聯合國責任投資原則）的大型亞太退休基金機構與主權基金共達80家，所管理的總資產規模合計高達7兆7,000億美元；2015年至2020年5月，簽署UNPRI大型亞太資產擁有者的數量及相關資產管理規模，年複合增長率分別是10.35%和18.55%。
過去2年亞太ESG ETF的市值，也因為基期低而出現強勁的增長，後續成長空間更令人期待。根據瑞銀集團研究統計，亞太區的ESG ETF資產規模除了如前所述，近2年有爆發性增長外，更由於ESG ETF的市值占亞太ETF總市值比率僅約1.17%，預期在各相關法規陸續完備下，ESG ETF未來還有相當大的成長空間。
至於ESG基金商品方面，截至今年6月底止，根據瑞銀集團的數據顯示，亞太區共有537檔主動型的ESG相關基金，管理的資產總規模為617億5,000萬美元。根據估算，這大約僅占亞太的基金總管理規模的0.79%，未來的成長空間可謂十分龐大。
時至今日，將ESG因素納入投資流程中，已經從以往的「選擇配備」流程，變成如今的「標準配備」流程，形成一個基本的投資概念，且將會繼續成為未來的投資顯學。
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作者簡介_Smart 智富月刊
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