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摘要
回顧2024年全年表現，市值型ETF績效大漲，最大原因就出在台積電身上。當投資資金及焦點都集中在半導體、金融，你該怎麼投資ETF？其實只要找出「半導體」、「金融」占比高的ETF，就是實質獲利趨勢了。
投資ETF雖然是無腦，但也不致於真的連腦袋都沒用到，其實只要用個5分鐘的力氣思考一下，就能設定基本的投資。
這次要看什麼呢？很簡單，其實產業總經與股市環環相扣，所以直接看看國內各行各業的發展情況就能找出強勢產業。
圖1：GDP主要業別連鎖實質成長率及貢獻
根據主計總處最新統計的GDP數據顯示，國內各大產業貢獻GDP 2024年第3季的年增率，最強是金融及保險業11.98%，次之則為工業中的製造業8.63%。其實這並不難理解，工業實質成長這麼強，當然是因AI、高速運算、雲端資料服務等強勁需求，進而帶動相關產品營運火熱，但其餘傳產工業仍弱。
至於金融保險業這麼強，也不難預期，畢竟股市長紅，業績當然火熱，尤其券商、投信都賺到翻天。
ETF的獲利趨勢：電金比率高者
當投資資金及焦點都集中在半導體、金融，你該怎麼投資ETF？想當然就要買這2種產業比重高的ETF，才有機會延續獲利到2025年，這就有個基本方向了，這時候再從國內規模前10大的ETF來觀察，只要找出「半導體」、「金融」占比夠高，那麼其實就是投資到實質獲利趨勢了。
元大台灣50（0050）：規模4,360億元
以電金比率來看，元大台灣50（0050）是最貼近大盤狀態的，合計接近快要8成，更重要的是0050持有台積電（2330）超過5成以上，目前台積電市值占比加權指數大約是36%，近1年已經從30%增加到36%，台股已經從先前容易被台積電帶動行情，變成現在完全只看台積電臉色。
圖2：0050產業與持股分布
對照GDP組成貢獻的數據，大家也很清楚各行各業都蕭條，唯獨台積電賺到翻天，因此帶動股市，也讓金融保險跟著強，既然接下來的趨勢依舊在台積電及AI商機，那麼0050就會繼續強。