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摘要
富邦台50（006208）ETF費用率較低，長期績效比元大台灣50（0050）略勝一點，今年006208績效達41%，0050約39%，而高股息ETF元大高股息（0056）約14%。以長期績效而言，市值型ETF勝過高股息ETF！
台積電（2330）今年發威了，從年初才590元，到7月初最高1,050元，股價漲幅77.9%。台積電總市值突破27兆元，台股指數被帶動衝上2萬4,000點，台股總市值更突破75兆元。受到權值股帶動影響，今年以來，市值型ETF表現大大領先高股息ETF，很多投資人也開始煩惱，要不要擺脫舊愛，擁抱新歡呢？
理財應該回歸自己的需求，你想要追求成長？還是想要穩定現金流？市值型ETF投資市值最大公司，可以跟著大型不敗龍頭股成長，而高股息ETF挑選的是高配息公司，可以獲得穩定配息。魚與熊掌，不可兼得，若只是隨著市場搖擺更換，其實很容易被兩面打巴掌。
以下用2檔不同類型ETF來做比較，市值型ETF以富邦台50（006208）為例，因為該ETF費用率較低，長期績效比元大台灣50（0050）略勝一些，高股息ETF以元大高股息（0056）為例。主要是這2檔ETF發行時間較長，可以做長期比較。
近5年表現，市值型3勝、高股息2勝
從過去5年表現來看，高股息ETF只有在2022年、2023年勝過市值型ETF。2022年股市大跌，高股息ETF因為有配息支撐，跌幅較小一些。2023年則是近年來很特殊的一年，當年股市雖然反彈幅度不小，然而景氣卻還在藍燈階段，市值型股票表現不突出，反而高股息股票股價、股息兩頭賺，交出異常漂亮成績單。
不過進入2024年，景氣重返黃紅燈，大型權值股較有表現，尤其是台積電、聯發科（2454）、鴻海（2317）等同步上漲，推升市值型ETF強攻，成為今年績效王。而回顧過去5年，市值型ETF仍有3年打敗高股息ETF。
近5年不同類型ETF表現
| ETF名稱（股號） | 2024上半年報酬率（%） | 2023年報酬率（%） | 2022年報酬率（%） | 2021年報酬率（%） | 2020年報酬率（%） | 2019年報酬率（%） |
元大台灣50（0050） | 39.36 | 24.87 | -24.88 | 19.35 | 27.76 | 27.69 |
富邦台50
（006208） | 41.45 | 27.93 | -21.46 | 21.99 | 31.71 | 33.59 |
元大高股息（0056） | 14.64 | 56.85 | -17.67 | 18.72 | 9.27 | 29.01 |
註：此為含息報酬率，統計至2024.06.28 資料來源：MoneyDJ |
長期績效，市值型ETF勝過高股息ETF
再把投資時間拉長到10年，006208累計10年報酬率達306%，而0056累計10年報酬率為198%，兩者報酬率差距近100%。顯示不管市場多空，長期投資還是市值型ETF，可以創造更高的報酬率。
投資時間拉長，哪種ETF表現較好？
ETF名稱（股號） | 1年報酬率（%） | 3年報酬率（%） | 5年報酬率（%） | 10年報酬率（%） |
富邦台50（006208） | 50.64 | 50.61 | 174.53 | 306.33 |
元大高股息（0056） | 41.14 | 49.68 | 122.65 | 198.68 |
註：此為含息報酬率，統計至2024.06.28 資料來源：MoneyDJ |
兩者搭配，可有不錯的成效
回到頭痛的話題，你該賣出高股息ETF，轉進市值型ETF嗎？其實，投資並不是非黑即白，只有一個選擇。投資人可以持有積極的市值型ETF搭配穩健的高股息ETF，同時享有2個不同風險資產。（延伸閱讀：Email、待辦事項處理不完，還有超多會要開？）
以下以2檔ETF過去5年表現模擬試算，若僅投資其中1檔，可能面臨各自歡喜與煎熬的階段，若分散投資，可以更為輕鬆地面對市場震盪。
投資5年成果比一比
2019.06.28 | 2024.06.28 |
100萬元元大高股息 | 222.65萬元 |
50萬元元大高股息+50萬元富邦台50 | 111.32萬元+137.26萬元=248.58萬元 |
100萬元富邦台50 | 274.53萬元 |
定期定額元大高股息，每月2萬元，共投資60個月 | 198.44萬元 |
定期定額富邦台50，每月2萬元共投資60個月 | 215.20萬元 |
註：以上按MoneyDJ的統計資料試算，並非代表真正投資結果 |
台股歷史高點，定期定額不煩惱
台股今年突破2萬3,000點，可說是跌破專家眼鏡。雖說AI發展帶動，然而許多人也擔心股價漲幅太大，隨時有修正風險。因此現階段究竟要不要進場，又讓許多人舉棋不定。
想要擺脫高點恐懼症，最好的方法還是定期定額投資。回顧過去5年，台股面臨新冠疫情、全球景氣下滑、高通膨等衝擊，股市最低8,523點，最高2萬3,400點（至6月底），上下震檔幅度頗大。上面表格也試算了定期定額投資2檔ETF的績效，成果與單筆投資差異不大。對手上資金不多，但想要長期累積資產的年輕人來說，更是最好的策略。
我的建議是，市值型ETF與高股息ETF，都是不錯的產品，投資人要從自己的需求出發，或是兩者搭配投資，適度分散風險。另外，我並不是推薦以上2個產品，台股中目前2類ETF都有很多標的，投資人可以從中挑選，並採取紀律投資，不要三心二意，才有長期的成效可期。
今年以來市值型ETF及高股息ETF表現
市值型ETF（股號） | 今年以來
報酬率（%） | 高股息ETF（股號） | 今年以來
報酬率（%） |
富邦台50（006208） | 45.69 | 凱基優選高股息（00915） | 28.03 |
元大台灣50（0050） | 44.90 | 富邦特選高股息（00900） | 24.66 |
FT臺灣Smart（00905） | 40.38 | 群益台灣精選高息（00919） | 23.25 |
富邦公司治理（00692） | 39.24 | 元大台灣高息低波（00713） | 22.49 |
元大台灣ESG（00850） | 38.72 | 大華優利高填息（00918） | 22.06 |
註：此為含息報酬率，統計至2024.07.05 資料來源：MoneyDJ |
以上為個人看法，不作為投資建議，投資人請自行判斷投資風險。
本文獲「moneybar」授權轉載，原文：台積電上千元，你該買006208還是0056？
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