今日資訊

00878、0056、0050…想存20年選誰好?用數字找答案:領股息買0056、拚成長選0050最好

玩股網是台灣最大投資教學平台,成立於2008年金融海嘯後,提供市場資訊、投資工具、觀點分析與教學服務,幫助投資人賺錢是我們所致力的目標。網站每月超過百萬人造訪,會員超過35萬,自製Podcast節目《就是愛玩股》,下載數超過300萬次。

圖片來源:Adobe Firefly
圖片放大

先前我用3月份定期定額個股、ETF進行存股績效回測,分別是個居榜首的台積電(2330)及國泰永續高股息(00878),這週再針對ETF進行深度研究吧!

到底買高股息ETF會不會睡公園?大資金一口氣投入ETF會不會遇到什麼黑天鵝?這次就幫大家做更深度的驗證模擬。

圖1:3月定期定額排行榜

資料來源:證交所
圖片放大

首先要先設定遊戲規則,這次一樣分成「定期定額」、一次「單押進場」2種模式,但考量ETF發行年份不像某些老牌股票這麼資深,因此無法回測10年績效,那我就會以年化報酬率估算未來的績效,分成長期持有10年及20年的模組。至於定期定額設定條件為月買5,000元、股息再投入,放到2024年回測績效。

回測試算》國泰永續高股息(00878)

先前已經幫大家算完,因為2020年發行的緣故,實際數據僅有不到5年可供參考,因此本金投入30萬元,總市值可滾到41萬4,686元,總股息為3萬3,801元,年化報酬率約為6.7%。

情況1:年化報酬率模擬到10年

前面幾年為真實數據,後面幾年持續每月買5,000元至屆滿10年,總成本投入60萬元,總市值可滾到92萬9,365元,總股息為4萬6,747元。

情況2:年化報酬率模擬到20年

前面幾年為真實數據,後面幾年持續每月買5,000元至屆滿20年,總成本投入120萬元,20年總市值可達266萬8,854元,總股息為8萬9,412元。

回測試算》元大高股息(0056)試算

因為0056是2017年底發行,所以能回測到約18年數據。

情況1:10年長期持有

均為真實數據,總市值可滾到115萬8,645元,總股息為22萬9,539元,年化報酬率為6.8%。

情況2:20年長期持有

前18年累積總市值約可達到286萬1,444元,總股息為85萬6,014元,年化報酬率約為5.6%。模擬後面2年後總市值達332萬1,394元,總股息為95萬4,572元。

回測試算》元大台灣50(0050)

0050發行時間是2003年,也是台股最資深的ETF。

情況1:10年長期持有

均為真實數據,總市值可滾到125萬1,597元,總股息為14萬1,205元,年化報酬率約為7.6%。

情況2:20年長期持有

均為真實數據,總市值可滾到404萬14元,總股息為68萬2,998元,年化報酬率約為6.4%。

結論》領股息就找0056、拚成長還是0050最好

以真實數據回測來看,想領股息的是0056勝出,但這邊假定的是股息再投入,所以總市值更為重要,若以這個角度來評比,則是0050最厲害,尤其是長期存20年之後可達400萬元以上的規模。

至於會不會睡公園?單就3檔ETF目前回測數據來看,應該還不用過度擔心,差別只在於績效好壞而已。

本文獲「玩股網」授權轉載,原文:00878/0056/0050實測!存20年哪一檔會睡公園?

延伸閱讀
投資美債如果被套牢該怎麼辦?
長線存台積、00878、統一哪個好?十年存股兩大投資策略報酬率出爐!
金融股Q1獲利出爐!國泰金翻倍賺摘金控獲利王,4家金控最新股利揭曉

  • 分享: