不想盯盤投資,又想分散風險?試試用ETF買下全世界

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不想盯盤投資,又想分散風險?試試用ETF買下全世界

如果你想要找到一個方法能在不犧牲報酬的狀況下,最大化分散投資風險的話,透過買下全世界頂尖企業的「全球投資」絕對是最佳選擇。打造全球投資組合可以很簡單,也可以非常複雜,複雜的程度不一而足。你願意和想要花在管理投資組合的時間,有助於決定打造方式。畢竟有許多方法都能夠打造全球投資組合,但花費時間的方式還多更多。

你想要簡單,還是複雜?

全球投資需要一點時間,這無可避免。就算你請人代勞,還是要花時間決定人選或團隊,也要注意投資組合的績效。但採取最簡單的方式,就不會占用太多打高爾夫球的時間。例如用指數股票型基金,可以提供進入全球股票市場的機會。相較之下,自己打造監控個股投資組合可能會很耗時,光是挑選股票就是大工程了,對於個體戶來說就更是如此。挑完股票後,工作還沒結束,還要定時翻閱諸多新聞稿、盈餘宣告、評價指標等資訊。

全球投資組合中的指數股票型基金(ETF)

指數股票型基金提供一些絕佳的優點,適用於全球投資人。其中最大的好處,就是有各式各樣的基金可供選擇。有些指數股票型基金包山包海,涵蓋全世界(或世界的一大部分),目標較為集中的就涵蓋特定國家和產業(甚至是國家內的產業!)。所以全球投資人就能夠運用指數股票型基金,投資整個國家或區域,也能夠做出目標更集中的投資決策。以下是選擇指數股票型基金的好處:

1.種類繁多

指數股票型基金種類繁多,投資人能夠做出精準到位的投資決策,又能夠維持分散程度,這點對於某些規模較小的國家或產業來說,特別有用。如果你很想要投資西班牙的市場,可能就會想要加碼買進西班牙股票,納入投資組合中。但是西班牙在全球指標指數中的占比不高,所以即使加碼一些,投入西班牙的資金占比可能還是不高。你可能會購買1檔或2檔西班牙股票,但就算西班牙股票飆破天,還是可能會帶來股票特定風險,顯著影響你根據國家做出的決定。與其如此,不如購買追蹤西班牙市場的指數股票型基金,遠離股票特定風險。

2.費用低廉

指數股票型基金多數都採被動管理,管理費用往往較低,遠低於多數主動管理共同基金。舉例來說,投資美股的ETF費用比例可能不到0.1%,微不足道,而投資美股的主動管理共同基金,管理費可能就會高達數個百分比了。

3.透明

與共同基金不同的是,指數股票型基金需要每天呈報其資產,所以會比較透明。透明度較高,要觀察投資組合內的變化,就比較容易。

4. 稅務效率高

指數股票型基金的稅務優勢也較共同基金佳。共同基金會持續發行和贖回股份,所以大規模投資人從特定基金撤出後,基金經理人就被迫要賣掉基金的一些資產,籌措資金,以供贖回。這樣做可能就會實現資本利得,會算在所有投資人頭上。指數股票型基金的發行和贖回方式,與共同基金不同。所以投資人大幅撤出,基金經理人也不需要銷售資產,股東就算警覺性不高,也不會遭到課稅。

目前追蹤全球的ETF包含VT跟ACWI等,你也可以用個別國家的ETF來組建全球投資組合,如追蹤美國的VTI、SPY,以及還有其他各種追蹤區域、產業的ETF可供挑選。重點是你用來打造全球投資組合的投資工具很簡單,但要用得有效,卻不簡單。哪種最妥當,你的決定會有很大的影響,能夠讓你縱橫四海,也可能讓你寸步難行。


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