生活選股,把10萬變100萬》屏東小孩的賺錢撇步:買進「台北人不懂的股票」

撰文者商周財富網編輯室
《商周財富網》不乏年紀輕輕就靠投資、理財存到百萬以上的作者,他們如何在30歲上下達到這般成就、甚至財務自由?我們在此分享他們的致勝心法、人生故事,也將挖掘更多年輕致富故事和讀者分享。
屏東

一家人人眼中的爛公司,他在財報裡找到了一個關鍵數字,然後買進,細心等待,一年後獨賺超過50%。

他就是阿格力,本名許凱廸,一個來自屏東崁頂鄉下的孩子,大三那年跟一般人初入股市一樣碰了電子股,20萬本金,腰斬收場,北上攻讀台大微生物學研究所後捲土重來,這回不再是那個「一心想贏」的阿格力,而是走上了穩扎穩打的生活選股法,替他在28歲這年累積近百萬資產。

掌握「非效率市場」,避開「林志玲」等級股票

阿格力的生活選股,勝負點不在財報,「這只是幫助你達到勝利的手段,最重要的是你是否掌握『非效率市場』這個概念。」他形容「效率市場好比林志玲,今天交一個男朋友明天全台灣都知道,我許凱廸就算娶了小三小四小五,可能一年後也沒人在乎,我就是屬於非效率市場」。

當你投資台積電這種屬於效率市場的股票,「它甚至利多還沒出來之前,法人們早知道了,你買到的價格都是已經反應過後的,那你賺什麼?這就是看財報仍賺不到錢的原因,因為你永遠落後」。

他又拿山隆(2616)為例,比起全國加油站(9937),山隆加油站知名度低多了,但卻是你獲利的機會。

仔細研究,原來山隆是正隆紙業集團下的子公司,幫母公司運紙,就算紙的價錢上上下下,也不會影響運費,加上肥水不落外人田,自己蓋加油站,由於地點多在郊區,因此一般人都不知道「山隆加油站」,正因為不熟悉,所以不敢、或甚至不知道要買山隆股票,於是出現一個非效率的市場。

山隆去年EPS 3元,股價卻僅30出頭,但同業的全國去年EPS 2元多,股價40元。這樣的比價效應,「為什麼不買(山隆)?」

阿格力說他是南部小孩,山隆加油站看多了,於是「生活投資」幫他找到投資的主場。寶雅也是一樣,南部一堆商場,「但寶雅當初為什麼沒人買,因為台北人根本不知道那是什麼,去屈臣氏就好了」,等紅到北部時,股價已漲多,由於多數投資人口在北部,對寶雅的不熟悉,也讓大家喪失賺錢的機會。

看懂「業外收入」,一年賺超過5成

阿格力不用電腦選股,「如果用電腦選,我的聯華就不會賺錢了」。

他在去年8月,用22元買進聯華,中間配兩次息,成本剩18元。在採訪這天,差不多是阿格力買進聯華一年後,聯華股價29.5元,賺超過5成。他笑著說:「這些股票都很無聊,誰會去買?買麵粉幹嘛?」

和買進山隆一樣的邏輯,阿格力認為,用電腦設條件選股,也是一種效率市場的方式,「你這樣做,別人會不會也這樣做?憑什麼你能發現別人發現不到的東西?」他說。

如果用電腦設定指標後選股,聯華的ROE(股東報酬率)、ROA(資產報酬率)「都超醜!」阿格力說,「營收年增率都負的」,所以根本不可能被電腦挑中。但因為阿格力是從「生活」的角度,發現做麵粉的聯華,進一步研究,發現聯華的轉投資藏著「金礦」!

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